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客户身份识别的基本要求 提供保管箱服务时，应了解保管箱的实际使用人。 非柜台方式的服务应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序。 按照客户的特点或者账户的属性 , 并考虑地域、业务、行业、 客户是否为外国政要等因素 , 划分客户风险等级 。 客户的持续识别包括: 关注客户及其日常经营活动、金融交易情况 , 及时提示客户更新资料信息并留存身份证明文件资料； 按照客户的特点或者账户的属性, 并考虑地域、业务、行业等因素 , 划分客户风险等级 ； 对于高风险客户或账户持有人 , 要了解其经济状况或者经营状况等信息 , 逐笔了解交易的资金来源、资金用途等 , 对符合可疑交易报告的 , 应了解资金交易方的身份情况； 在账户使用的过程中 , 如果客户身份证件或身份证明文件过期 ,应通知客户在合理期限内及时更新,若超出合理期限,客户无合理理由又未更新的,银行有权中止为客户办理业务； 客户身份识别的基本要求 客户的持续识别包括: 对于高风险客户或账户持有人 , 要了解其经济状况或者经营状况等信息 , 逐笔了解交易的资金来源、资金用途等 , 对符合可疑交易报告的 , 应了解资金交易方的身份情况； 在账户使用的过程中 , 如果客户身份证件或身份证明文件过期 ,应通知客户在合理期限内及时更新,若超出合理期限,客户无合理理由又未更新的,银行有权中止为客户办理业务； 大额