商业保理公司可行的性研究报告.doc

PAGE PAGE 47 关于设立 商业保理有限公司 的可行性报告 有限公司 2013年3月 目录 出资人基本情况………………………………………………3 第一节 主要出资人简述………………………………………………..3 第二节 自然人出资人简述………………………………………………4 拟设立商业保理公司情况……………………………………4 第一节 拟设立公司经营情况……………………………………………4 第二节 企业管理机构设置及人员配备…………………………………5 拟开展商业保理业务情况………………………………………6 第一节 保理业务市场分析………………………………………………6 第二节 国内保理行业现状及前景………………………………………10 第三节 基本业务流程及操作规范………………………………………15 第四章 设立企业风险控制制度说明……………………………………16 第五章 小结………………………………………………………………18 附件1：保理业务管理办法……………………………………………….20 附件2：保理过程管理流程………………………………………………27 附件3：保理业务风险审查管理办法…………………………………….65 第一章 出资人基本情况 第一节 主要出资人简述 发起人： 注册时间： 注册地址： 注册资本：人民币万元 法定代表人： 经营范围： 有限公司是该商业保理公司的主要投资人，是一家以煤炭经营为主线多种经营并存的民营企业。公司成立以来，坚持发扬“客户至上，信誉至上，互惠互利”的精神，坚持实行优质服务，有着丰富煤炭经营经验，凭着高度的敬业精神、良好的信誉，诚信为广大客户服务。公司现为多个电厂、销售企业、碱厂等供应煤炭，业务关系中间环节少,煤炭具有源头上的保障，进一步保证了煤炭质量。经营货种主要有铜煤，贫瘦煤等；主要产地有山西、张家口等。公司有一支素质良好，技术水平过硬的职工队伍，公司通过人性化管理，量化式的奖惩制度，激励每一个员工用自己辛劳的汗水换取成功的明天，在这样的良好发展中，员工们解放思想，开拓创新，吃苦耐劳，逐步走出一条联系多方面渠道，采取优势互补的方针，建立经济共同体的成熟之路使公司成为一家资本雄厚、规模效益明显、管理先进和团队优秀的现代企业集团。 第二节 自然人出资人简述 姓名： 性别： 基本情况：（学历、工作简历） 拟设立商业保理公司情况 第一节 拟设立公司经营情况 因长期涉足煤炭经营行业，发现此类行业资金流动量大，上下游客户的往来款项占用了大部分的流动资金，如回款不及时，则经营状况遇到瓶颈。为了解决社会资金占压成本的问题， 有限公司决定注资成立内资商业保理公司，公司基本情况如下： 公司名称： 注册地址： 法定代表人： 注册资本：5000万元人民币 经营范围：以受让应收账款的方式提供贸易融资；应收账款的收付结算、管理与催收；销售分户（分类）账管理；与本公司业务相关的非商业性坏账担保；客户资信调查与评估；商业保理相关咨询服务；法律法规准予从事的其他业务。 经营年限：30年 出资情况： 股东名称 股权比例 出资额 人民币（万元） 合计 100% 5000 第二节 企业管理机构设置及人员配备 保理公司注册地为天津滨海新区。管理机构设置如下： 业务部融资部财务部综合管理部股东会董事会 业务部 融资部 财务部 综合管理部 股东会 董事会 总经理 评审委员会 评审委员会：由各部门负责人和保理公司内外专家组成的专门为项目评估而设立的机构。 融资部：负责公司融资业务，准备融资资料，对企业发展进行融资支持。 业务部：主要负责客户开发、维护、从事保理业务。 财务部：负责管理、监督、处理公司的财务。 综合管理部：处理公司日常行政管理、人事、人才培训、人才开发与招聘管理事务。 我公司董事会成员： ；总经理： ；监事： ；财务总监： 。 拟开展商业保理业务情况 第一节 保理业务市场分析 （一）保理业务的起源 在国际贸易中为了维持良好的合作关系，卖方企业一般都会给予买方企业一定的赊账期，但是由于买方企业的信用层次不齐，卖方企业就很可能面临由于赊销而遭受到的资金紧张和买方信用风险等问题。怎样能更好的权衡这两方面问题呢？一种集贸易融资、商业资信调查、应收账款管理及信用风险担保于一体的新兴综合性金融服务就应运而生—保理。目前在国内，保理作为一项新兴的业务正在逐渐被广大银行所推出，被广大企业所采用。 原始的保理业务是一种商务代理制度，指保理商直接为供应商在异地推销、储存和运输货物，同时也提供管理、收账、坏账担保和资金融通，在美国较为盛行。而现代保理业务则主要源于两大分支:一是上述的原始代理商，即美国代理商的商务代理；另一为欧洲大陆贴现商的贴现业务，