团险新系统介绍-前海人寿.PDFVIP

团险新系统介绍 一、系统建设背景 为贯彻监管“保险姓保”的行业定位，公司团险转型回归至保障型的短期险业务; 针对短期险业务“市场 竞争白热化、销售模式多样化、运营流程灵活化、渠道对接复杂化、服务需求碎片化、同业创新热点化”等特 点，信息管理中心评估为适应短期险业务当下高度差异化，高度灵活性竞争,在现有团险系统上支持需要投入 大量的系统维护性开发和运维人力。鉴于此，经信息管理中心与团险部评估，报公司领导批准，于2017 年立 项建设团险承保前新系统群。 二、系统建设目标 通过信息化手段，助力业务销售，适应管理要求，简化用户操作，打造“高质量，高性能，易维护，好使 用”的团险承保前系统群。努力达成：1、 按照面向业务主题、服务对象和业务场景，打造功能细分的多终端 业务子平台，全面整合数据接口，统一用户登录，打通业务询价、渠道出单到核心承保的全流程，实现跨业务 平台的数据流转，简化用户操作，降低用户工作量； 2、 通过支持“配置功能化、功能页面化、流程定制化、上线一键化”，实现对渠道、产品、流程的快速定义 和发布，支持业务在全面满足监管要求的前提下，快速应对市场变化、丰富营销服务手段、规范运营管理流程； 3、 建设架构统一、功能细分的前端业务子平台，统一的后端公共数据平台，以接口平台为纽带，实现前后端 数据和各前端子平台的数据共享和应用兼容，减少重复开发，降低运维难度，减少开发运维工作量。 期望以团险承保前新系统群建设为契机，迈出前海先进团险系统建设的第一步，并持续努力构建“架构统 一、功能独立、应用互通、后端共享”的团险系统群，促使前海团险信息化建设达到公司新高度和行业高水准， 助力前海团险业务“老渠道”焕发“新青春”。 三、团险新系统群建设范围 通过以下系统和功能的建设，在业务监管支撑、营销手段拓展、管理方式支持、业务能力提升等各方面 实现飞跃： 1、 建设基础信息管理平台，实现对基础数据统一、规范管理，并为业务子平台提供统一的基础数据源； 2、提供灵活的产品定义及产品组合搭配配置功能，支持产品责任化定义，满足业务创新要求，快速适应市 场需求； 3、 构建移动端（安卓及IOS）及PC 端的多终端E 行销支持平台，丰富业务营销手段，满足多场景的营销 需求； 4、 提供信息化销售政策、行业动态实时更新；快速便捷的访问客户资料；提供实用的计算器辅助工具，助 力业务营销能力提升； 5、 提供可配置的销售渠道结算模式，支持包括线上支付、批量扣款、后结算等模式，实现灵活的运营流程 支持； 6、 建设接口文件可配置的新接口平台，满足高度复杂，极具灵活要求第三方渠道的快速业务对接，抢占业 务先机； 7、 构建移动端及PC 端的客户服务系统，满足客户自助型、多终端、碎片化的服务需求，增强对客户的黏 性，持续创造商机； 8、提升针对大批量数据的处理能力和处理性能，实现团险新契约系统针对业务大单业务的支持，促进业务 能力的提升； 9、 将手工工作系统化、线上化；贯通询价、投保流程；实现分级分流、规则自动化；减少重复工作量，提 升业务支持能力； 10、通过KETTLE 数据同步系统及保单接口平台完成子平台间的数据访问及数据同步，实现子平台间的数据 交互和共享。 四、新系统群介绍 团险新契约系统  系统建设目标和范围 为能够更高效支持团险业务发展，本项目建设了团险新契约核心系统。通过该系统的建设达到 更有效支持团险各渠道业务出单，更好支持短险的出单，并扩展支持询价系统自动对接、核保分级分 流等功能，最终达到提升各渠道销售人员展业效率、提升投保转换率等目标。  关键功能概述 支持影像扫描、影像质检、初审录入、预收录入、复核评审、缴费通知书打印、契约撤件、卡 单批量关联、卡单数据结算、关联卡单未销售回退、团险核保、核保等级配置、投保轨迹查询、问题 件下发。  新系统特点及优势 功能点/优化点 团险核心-新契约 团险新契约系统 适用场景 系统手工单录入 √支持 √支持 渠道出单对接 √支持