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试论创业公司洗钱风险甄别和控制 　　摘要：创业公司在国民经济持续均衡发展过程起着不可替代的作用，但其洗钱风险较大。存在诸多客观的风险因素。在其发展壮大的过程中，具有高回报、资金流量大、运作复杂、管理经验缺乏等特点易于洗钱操作。以商业银行视角阐述对创业公司内在的特征指标的相互关联、相互印证来获得洗钱线索，并采取必要的措施控制洗钱风险履行商业银行反洗钱业务。 　　关键词：创业公司；洗钱风险；甄别；控制 　　近年来，在国家的鼓励和投资银行、商业银行的支持下，特别是各级政府对创业的无偿奖励与资助，创业公司得以蓬勃发展。由于创业公司具备自身独特的创建过程和发展规律，洗钱风险正在不断高速积聚，有效控制创业公司日趋增长的洗钱风险，已经成为反洗钱工作的重点和难点之一。 　　创业公司是指能够创造新的技术、产品、流程和服务，“具有巨大发展潜力的高成长”公司。 “创业公司”创造了美国75%的就业机会，是美国的秘密经济武器 。同样创业公司也是世界500强现代大企业的摇篮，是我国国民经济持续发展的稳定器。例如：腾讯公司从小的网络公司发展成为中国最大的网络游戏公司并开发了潜力巨大的电商平台。 　　但创业公司数量庞大、交易复杂并且发展和变化极其迅速，一些创业公司非法洗钱并且其洗钱活动频繁、隐蔽，危害程度远远超过其他类别企业。例如：自由储备银行（Liberty Reserve），位于哥斯达黎加的在线电