(高质)基金法律法规重点.docVIP

第一章：金融、资产管理与投资基金。 1、居民是社会最古老、最基本的经济主体。 2、居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。 3、衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。 4、现货市场的交易协议达成后在两个交易日内进行交割。 5、金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。 6、金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。 7、投资基金是资产管理的主要方式之一，是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。 8、基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。 9、按照基金募集方式，投资基金可分为公募基金和私募基金两类。 10、按照法律形式，投资基金可分契约型、公司型、有限合伙型等形式。 11、按照运作方式，投资基金可分为开放式、封闭式基金。 12、证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别。 13、对冲基金一般采用私募方式，广泛投资于金融衍生产品。 14、交割工具期限：货币（又称：短期金融市场）、资本；交割期限：现货、期货。 15、私人银行客户是指金融净资产达到500万以上的商业银行客户。 第二章：证券投资基金的概述。 1、基金反映的是信托关系，是一种受益凭证。 2、股票反应的是所有权关系，是一种所有权凭证。 3、债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证。 4、股票和债券是直接投资工具，募集的资金主要投向实业领域。 5、