-精选版《财富管理行业》.pptVIP

从产品驱动到客户需求驱动 产品驱动 金融咨询 财富管理 简单结构性产品 货币市场产品 托管业务 交易代理服务(如：外 汇，黄 金等) 中国，印度，马来西亚，印度尼西亚 香港，新加坡，韩国 澳大利亚，日本 公募基金 股票 固定收益产品 保险产品 房地产投资 投资组合咨询 复杂结构性产品 对冲基金 私募股权基金 单一信托 衍生品 税务与不动产规划 具体国家地区 发展阶段 * * 国内各地区高净值人群支配资产排布 * 金融危机后财富管理市场环境状况 客户的变化 投资市场风险增加 富裕人数增加，财富聚集程度下降 全球富裕人口日益多元化，年轻富裕群体比重增加 短期内，对传统金融投资产品风险厌恶程度增加 客户需求多元化，非传统类投资需求增强（艺术品、名酒、古董、钻石/宝石/珠宝等） 全球经济增长放缓，不确定因素增多 全球资本重新布局，新兴市场受到冲击 主要经济体维持低利率 ·市场信心脆弱，波动加剧，短期内投资者普遍风险厌恶程度增加 避险类资产受青睐 大宗商品价格波动增大 * 国际监管趋势以及对私人银行业务的影响 影响1 影响2 影响3 影响4 新技术的使用，个性化服务和风险管理策略 · 新技术的使用应在强化个性化服务的前提下带来效率，而非反之 · 新技术、新产品需为客户提供更有效的风险管理服务 中国近年金融开放为私人银行业务提供的新领域 · 金融期货 · 海外投资 · 融资融券 · 对冲基金 我国未来金融改革的趋势以及私人银行新的服务需求分析 · 利率改革以及相应的投资机会 · 汇率改革以及相应的资产管理需求 · 资本监管放松对全球资产配置需求的影响 金融改革对私人银行业务的影响 * 中国财富管理市场发展的巨大空间 服务理念和信誉维护是财富管理业务可持续发展的核心 中国金融市场的改革和开放是财富增值的动力 中国经济持续发展是中国财富不断积累的保障 * 每天进步一点点 每天进步一点点 每天进步一点点 每天进步一点点 每天进步一点点 每天进步一点点 每天进步一点点 每天进步一点点 每天进步一点点 每天进步一点点 每天进步一点点 每天进步一点点 每天进步一点点 每天进步一点点 每天进步一点点 中国财富管理市场发展的机遇与挑战?Opportunities and Challengesin China’s Wealth Management Market 高净值人群 * 全球财富管理市场现状 全球财富管理市场（尤其是亚太地区）需求增长迅速， 为金融机构提供了新的业务发展空间 数据来源：凯捷咨询2012年世界财富报告 * 全球高净值人群概况分析 排序 国家 高净值家庭户数（万户） 2010 2011 1 美国 526.3 513.4 2 英国 411 411 3 德国 320 322 4 瑞士 317 322 5 意大利 274 270 6 台湾 247 246 7 香港 209 212 8 法国 199 200 9 新加坡 165 188 10 加拿大 175 185 11 日本 164 158.7 12 中国 123.9 143.2 排序 国家 高净值家庭所占比重 2011 1 新加坡 17.10% 2 卡达尔 14.30% 3 科威特 11.80% 4 瑞士 9.50% 5 香港 8.80% 6 阿拉伯 5.00% 7 美国 4.30% 8 以色列 3.60% 9 台湾 3.20% 10 巴林 3.20% 11 日本 2.90% 12 比利时 2.90% 数据来源：波士顿《2012年全球财富报告》 * 新兴经济体富裕人群发展趋势 数据来源：凯捷咨询《2012年世界财富报告》 * 财富管理核心 货币市场工具 房地产投资 另类投资 股票 固定收益产品 基金 核心投资 保护财富 创造财富 转移财富 继承财富 * 财富管理的服务范畴 关系管理 整合财务规划 信托规划遗产 继承规划 投资组合管理 公司财务规划 教育规划 税务咨询 法律咨询 管理会计 保险 个人参股计划 证券经纪服务 单位信托 退休金 外汇交易 储蓄 免税特别储蓄账户 房屋按揭贷款 零售银行产品(支票结算、信用卡、小额贷款等等) 基于咨询的服务 基于咨询的服务 产品复杂程度 私人银行 超