人身保险理论与实务课程教学大纲.docVIP

《人身保险理论与实务》课程教学大纲 课程名称：人身保险理论与实务/Life Insurance——Theory and Practice 课程代码：030246 学时：32 学分：2 讲课学时：30 考核方式：考查 先修课程：经济学、保险学 适用专业：管理学院投资金融系 开课院系：管理学院投资金融系 教材：肯尼斯﹒布莱克、哈罗德﹒斯基珀．人寿保险．北京大学出版社．1999 主要参考书： 1、陈朝先．人身保险．中国金融出版社．2000 2、许谨良等．人身保险原理与实务．上海财经大学出版社．2002 3、李晓林、刘子操．人身保险．东北财经大学出版社．1999 一、课程的性质和任务 《人身保险》是保险、精算专业的一门专业必修课。本课程教学的主要内容是介绍人身保险的基本知识、基础理论，包括：人寿保险原理介绍、人寿保险主要险种及其革新、人寿保险合同的相关内容、人寿保险的应用以及人寿保险公司的运作等方面。 目的是让学生能在密切联系实际业务的基础上，对人身保险有一个全面地了解和把握，为今后从事保险、精算工作奠定坚实的专业基础。 二、教学内容和基本要求 第一部分 人寿保险概述 教学目的与要求：该部分包括1-3章。第一章介绍人寿与健康保险在个人财务规划中的应用；第二章介绍人寿与健康保险原理；第三章探讨人寿保险的历史、角色与重要性。通过教学，要求学生掌握人寿保险的基本原理、人寿保险的发展及作用。 教学内容： 一、个人财务规划中的人寿与健康保险 1、个人财务规划概述 2、人寿保险在财务规划中的作用 二、人寿与健康保险原理 1、人寿保险的功能 2、人寿与健康保险定价的原则、要素及方法 三、人寿保险的角色、历史与重要性 1、人寿保险的发展简史 2、人寿保险公司作为金融机构的职能 3、人寿保险国际化的趋势 4、人寿保险对于个人以及社会的重要性 主要名词概念：财务规划 资产份额 思考题：1、什么是国际保险，保险企业国际化有什么利弊？ 2、人寿保险在社会中所扮演的角色和作用分别是什么？ 第二部分 人寿保险产品形态 教学目的与要求：该部分包括4-7章。第四章介绍人寿保险的发展环境及主要产品；第五章介绍终身寿险保单的类型与革新；第六章介绍弹性保费的寿险保单类型；第七章介绍年金特权保单与给付。通过教学，使学生了解人寿保险产品的几种主要形态及产品变革的背景，并掌握几种革新险种的主要特征。 教学内容： 一、人寿保险产品的革新 1、人寿保险产品革新的环境影响 2、人寿保险公司的革新表现3、人寿保险产品革新对消费者的影响 二、传统人寿保险产品的类型 1、定期寿险（定义、特点、类型、运用与限制） 2、生死合险（定义、特点、类型、运用与限制） 3、终身寿险（定义、特点、类型、运用与限制） 4、年 金（定义、特点、类型、运用与限制） 三、现代人寿保险的类型 1、万能寿险 2、变额万能寿险 3、增加弹性终身寿险 主要名词概念：定期寿险 终身寿险 万能寿险 变额万能寿险 思考题：试对市场上主要的人寿保险保单进行比较。 第三部分 从各种角度评估人寿保险 教学目的与要求：该部分包括8-11章，是该门课程的重点内容。第8、9章全面介绍首先契约的相关内容，是本部分的重点；第10章阐述寿险及年金成本分析和成本披露；第11章讲述对寿险公司及寿险顾问的评估。通过教学，应使学生了解并掌握人寿保险契约的相关内容，了解寿险成本分析及披露。 教学内容: 一、人寿保险契约 1、特征 2、构成 3、相关的法律规定及重要条款 二、寿险及年金成本分析和成本披露 1、成本分析的必要性 2、一般保单、有效保单及年金契约的成本分析 3、相关成本及给付的披露 三、寿险顾问及寿险公司的评估 1、寿险顾问 2、人寿保险公司的评鉴 主要名词概念：完整契约条款 不可抗辩条款 宽限期 复效 思考题： 1、试列举人寿保险契约中保护保险人和保护保单所有人的条款。 2、试将我国人寿保险合同中的标准化条款与美国的作比较，并谈谈你的看法？ 第四部分 人寿保险与个人理财 (略讲) 教学目的与要求：该部分包括第12-15章。第12章介绍人寿保险规划；第13章介绍人寿保险余年金之课税；第14章介绍人寿保险与遗产规划及退休生涯规划；第15章介绍人寿保险的企业用途。主要通过学生自学，使其了解人寿保险在个人理财方面的各种用途。 教学内容：一、人寿保险规划 1、人寿保险规划的必要性及可行性 2、人寿保险规划的环境及运作程序二、人寿保险与年金之课税 三、人寿保险在遗产规划中的应用 1、进行遗产规划的程序与工具 2、人寿保险用于遗产变现需求 3、人寿保险与各代转移税 四、人寿保险在退休生涯规划中的应用 1、进行退休生涯规划的环境 2、进行退休生涯规划的过程 五、