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诚实信用原则和效益之关系探析 　　摘要：效益作为法律的基本价值之一，日益引起学人的重视，而诚实信用对效益的作用自然也就成为对效益进行研究框架下的重要组成部分，理应得到相应的关注。对于该问题的探析应从分析效益的基本内涵入手，进而剖析诚实信用之效益功能，最终阐明诚信与效益暗合之原理。 　　关键词：诚实信用；效益；成本 　　中图分类号：D920.0　文献标识码：A　文章编号：1009―5837(2009)01―0029―04 　　 　　诚实信用，乃是市场经济活动中形成的道德规则。其作为道德概念，是要求人们在市场经济活动中讲究信用，恪守诺言，诚实不欺，在不损害他人利益和社会利益的前提下追求自己的利益。而其被引入私法领域，并成为一项基本原则，乃是为适应社会的急速变化及复杂化的需要。诚实信用原则就是要求民事主体在民事活动中维持双方的利益平衡，以及当事人利益与社会利益平衡的立法者意志，也就是立法者实现上述三方利益平衡的要求，目的在于保持社会稳定与和谐的发展。由于诚实信用原则本身所具有的衡平特点，使得过分追求法之安定性的大陆法系国家的法律能够适应多变的现实生活，从而实现法律确定性与灵活性的统一。 　　在法律框架内论及诚信的功能，学界多是将其与公平、正当等法律价值相联系，而鲜有与法律的另一重要价值――效益相结合的。在市场经济不断发展的今天，效益此法律的另一价值已日益引起学人的重视，而诚信对效益的作用自然也就成为对效益进行研究这一框架下的重要组成部分，理应得到相应的关注。因此，本文试从分析效益的基本内涵人手，进而剖析诚实信用对效益的作用，最终阐明诚信与效益暗合之原理。 　　一 　　 　　 　　诚实信用原则本身包含有平衡之意，既平衡市场交易双方的利益，又平衡市场主体与全社会的利益，由此延伸出也包含有“权力滥用之禁止”之意。这就说明诚实信用其价值取向便是实现交易中的公平、正当，这是可以从诚实信用原则的含义本身所得出的必然结论。而原则所包含的另外一层价值却多为人忽视，那便是实现效益的功能。 　　要了解诚实信用对效益的作用，首先要从分析效益的概念人手。“效率(效益)……表示使价值最大化的资源配置。”效益历来是经济学的基本概念之一。而将效益的观念导人法学领域，应归功于20世纪60年代兴起于美国的经济分析法学。经济分析法学派致力于将经济学与法学相结合，用经济学特别是微观经济学的方法分析法律问题，把经济学的效益观念导入法学领域。在微观经济学中，经济效益普遍地被解释为投入与产出或成本与收益的关系。投入(成本)越少，产出(收益)越多，效益就越高；反之，则越低。 　　市场经济的本质要求是将效益导入法律领域的经济背景。因为在市场经济条件下，“人类所从事的任何经济活动都必须遵守经济性的原则，即力求以最小的消耗取得最大的效果”，从而达到资源的最佳配置，“效率或财富最大化是伦理挂毯上的重要线段”。而诚实信用则在实现资源最佳配置方面起着不可忽视的作用。从一定意义上讲，诚实信用是效益的基础和前提，效益有待于诚实信用的实现而实现。 　　诚实信用对效益的作用可以从市场消极作用的角度来加以分析。市场经济条件下，市场主体作为单个利益体，在追求个人利益最大化时，往往只注重个人短期的利益，而未能或不愿考虑其他交易主体的利益以及社会公共利益，这就会导致其为追求个人利益的最大化而不择手段。这种不择手段地追求个人利益的行为，实质上乃是一种违反诚实信用的行为。虽就个人来讲短期内使得资源按其意志进行有利于其的配置，并能够在极短的时间内完成，这看似实现了效益，使自己的交易成本降到了最低限度，但实际上这种短期、局部效益的取得是以牺牲长期、整体的效益为代价的，因而是得不偿失的。 　　 　　二 　　 　　笔者试以上述违反诚实信用、不择手段追求个人短期利益的行为为对象，由其所耗之成本人手，从交易相对人个人利益及社会公共利益两方面分析诚实信用实现效益之功能。 　　 　　(一)交易相对人利益 　　在交易活动中，与交易主体直接发生经济关系、并产生直接利益的便是交易相对人。交易主体双方互为交易相对人。因此，交易相对人的利益可以说是另一方交易主体通过交易所获利益的反映，在以信用为基础的等价交换中，交易双方的利益虽在外在形态上有所不同，但其实质是相同的，在量和质上都是相等的。如果一方交易主体违背市场信用的要求，用非正当的手段寻求自身利益的最大化，则交易相对人的应得利益必然会在交易中遭受损失。此种情况下，就会涉及效益的问题，即本该由以信用为基础的等价交换所达到的最大化的效益却因一方的失信而遭到减损，产生不必要的非正当性成本支出。这可从显性成本和隐性成本两方面来加以说明。 　　1　显性成本。显性成本就是因交易主体违背市场信用而使交易中额外支出的、以较为明显的方式表现在外的成本。此项