-精选版新常态下私人财富管理(资产传承理念篇队伍版).ppt

每天进步一点点 每天进步一点点 每天进步一点点 每天进步一点点 每天进步一点点 每天进步一点点 预见未来 布局幸福 客户版 * 中国(大陆)千万富翁正在悄然增加。招商银行和贝恩公司近期联合发布的《2015中国私人财富报告》显示，2014年末中国(大陆)个人可投资资产1千万人民币以上的高净值人群规模已超过100万人。其中，广东的高净值人数达到13万人，北京高净值人群数量超过5万人。互联网等创新型行业的发展促进了“新富人群”的涌现。近80%的新富人群是50岁以下的年轻高净值人士。 数据来源：招商银行2015中国私人财富报告 * 数据来源：招商银行2015中国私人财富报告 * 这些人是否有担忧？ * 李嘉诚将资产拨进家族信托基金 2015-07-17 13:25:26来源: [网易财经] * 数据来源：招商银行2015中国私人财富报告 资产保全与传承成为富人财富管理的首要目标 * * * “资产保全”的内涵 大部分资产的价值，依附于某些条件 条件的变化，将引起财富价值的变化 超出个人能力控制的不良变化，称之为风险 资产保全，就是以有效方式和手段预见、控制、转嫁风险，使财富的价值得以持久保全 * 公私不分 的风险 代际不分 的风险 夫妻不分 的风险 人身风险：健康、意外带走的不光是一个人的生命 债务风险：诉讼- 冻结- 拍卖- 偿债- 继承 市场风险：失去市场，迅速贬值 婚变风险：《婚姻法》婚内财产五五分成。 继承风险：被继承人意愿 与 法律的裁定 税务风险：遗产税，先以现金纳税，后继承 资产保全存在哪些风险？ * 无奈的 奋斗 案例一：高逸峰 资产『公私不分』的风险 * 资产『夫妻部分』的风险 案例三：吴亚军 * 案例四：陈逸飞 2005年4月10日陈逸飞突然去世，其遗孀宋美英与陈逸飞长子陈凛之间随后发生遗产纠纷。 享誉全球的著名画家、逸飞集团掌门人陈逸飞来不及交代遗产分割等后事，就与世长辞。宋美英与长子陈凛先后磋商，却不欢而散新闻发布会，正式就陈逸飞遗产纠纷问题向法院提起诉讼。拥有美国国籍的陈凛也在美国法院要求对陈逸飞遗产作出判决。双方互相阻止对方的起诉进展，令陈逸飞遗产案显得困难重重。据张鲤庭律师透露，宋美英方面已知的陈逸飞在中国大陆的遗产大约分三个部分。一是不动产，大约有9套各种类型的房屋，按照当时的销售价格和估价大约为1500万元人民币;二是陈逸飞的艺术品，大约已经销售和尚未销售的陈逸飞画作计有85幅，总值在2500万元。三是宋美英和陈凛所拥有的价值数百万元的艺术品。以上三部分总标的约为4500万元人民币 资产『代际不分』的风险 * 财富传承上普遍存在的误区 误区一：身体健康，年龄不大，没必要现在就着手传承 误区二：“传承”是身后事，提前规划不吉利 误区三：详细的遗嘱等于完美的财富传承方案 * 财富传承上普遍存在的误区(1/3) 误区一：身体健康，年龄不大，没必要现在着手传承。 财富传承分为身前传承和身后传承.　　 传承跟年龄没有紧密关系，它更多与两件事相关。 第一：有没有财富可传承； 第二：是否愿意最大限度的节省家族财富传承的成本。 * 资产传承，不是传不传的问题， 而是能不能来得及传的问题！ * 误区二：“传承”是身后事，提前规划不吉利 发达国家，财富传承规划是一件普遍的事情， 重要的是：是否把财富风险降到了最低。 财富传承≠不吉利 科学的财富传承方案，能确保家族成员一直幸福下去 财富传承上普遍存在的误区(2/3) * * 王永庆百亿遗产税缴清 创台湾历史纪录 台塑集团王永庆在台湾留下近600亿元（新台币，下 同）巨额遗产，资产净值238亿。相关遗产税就高达 119亿元，近日已全数缴清。这笔税金创下台湾史上 最高遗产税纪录，也让台湾今年遗产税原定137亿元 的预算数大幅超征七成。 这笔税金以土地抵让、债权和股票股利、现金97亿元 的形式缴清。王永庆继承人已向台北市税务部门申请 核发遗产税缴清证明书。台税务主管部门官员表示， 核发证明书后，王家人即可办理遗产继承登记，进行 实质分配。 没有提前规划资产传承的后果 * 财富传承上普遍存在的误区 误区三：详细的遗嘱等于完美的财富传承方案 遗嘱的缺陷：不能有效债务隔离 不能进行财富放大 不能防止后代挥霍 产生税收和管理成本 手续繁琐（继承权公证，私密性较差） * 机会与风险并存！ * 高净值人群的担忧 财富保全 财富传承 子女教育 财富增值 * 如何进行科学的财富 保全及传承 * 目前资产传承的