第二编 人民银行法反洗钱法0620.pptVIP

如果你是某高官,近几年,别人送 年的钱高达500万,你会怎么 处置这些钱? （一）什么是洗钱？ 洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。 本质：把黑钱洗白 （二） “黑钱”主要来自哪些犯罪活动？ 所有因犯罪活动获得的收入都是“黑钱”，将这些“黑钱”存入金融机构、进行投资产生的收益，也是“黑钱”。 “上游犯罪”：毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪 （三）洗钱活动有哪些途径或方式？ ●通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移； ●利用别人的账户提现，切断洗钱线索； ●利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注； ●设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”； ●通过买卖股票、基金保险或设立企业等各种投资活动，将非法资金合法化； ●通过购买彩票进行洗钱； ●通过购买房产进行洗钱； ●通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱。 洗钱案例1：保险 一国有企业的经理为掩盖其非法挪用公款的行为，决定利用其挪用的公款为30位中层干部准备30万元年终奖金，通过保险公司为每人购买保费为1万元的养