直击操作风险.docVIP

2005年的春天，对于中国银行业来说，不能说是阳光灿烂的日子。频频发生的大案要案、资金财产的大量损失，让所有关心中国银行业改革与发展的人们不寒而栗。3月22日，银监会发布《关于加大防范操作风险工作力度的通知》，13道监管令箭直指银行业操作风险，一场攻坚克难的激战就此展开。《通知》共提出了13条指导意见，分别从规章制度建设、稽核体制建设、基层行合规性监督、订立职责制、行务管理公开等方面对银行的机构管理提出了要求，从轮岗轮调、重要岗位人员行为失范监察制度、举报人员的激励机制等方面对银行的人员管理提出了要求，从对账制度、未达账项管理、印押证管理、账外经营监控、改进科技信息系统等方面对银行的账户管理提出了要求，可谓条条切中要害。 亡羊补牢，犹为未晚 银监会有关部门负责人指出，当前，一些银行机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展的问题比较突出。主要表现为，有的银行机构相关制度不健全，或者对制度执行情况缺乏有效监督，对不执行制度规定者查处不力，风险管理和内部控制薄弱，导致大案、要案屡有发生，给银行业金融机构造成大量资金损失。针对这一情况，今年２月18日，银监会主席刘明康在2005年股份制商业银行董事长、行长座谈会上提出了防范操作风险的13条具体要求。之后，银监会将此整理下发部分商业银行征求意见。各行普遍认为，13条要求涉及面广，对于商业银行防范操作风险具有前瞻性和现实指导意义，同时