（毕业学术论文设计）-中国金融业反洗钱框架制度构建研究.docVIP

PAGE w 中国金融业反洗钱框架制度构建研究 摘要世界各国和国际社会的反洗钱实践已经证明现代金融体系已成为洗钱的主要渠道就我国金融业而言建立反洗钱控制制度体系有重要的现实意义本文在对我国金融业反洗钱进行现状分析的基础上指出了反洗钱制度措施中存在的不足和薄弱环节并提出了我国金融业反洗钱的框架制度和应采取的措施 　　20世纪80年代以来世界各国及国际范围内的洗钱活动日趋猖獗可以说洗钱犯罪已成为世界各国和国际社会共同面临的一大公害因此世界各个国家和地区都对洗钱犯罪予以高度重视纷纷通过立法等各种措施对其加以控制和打击 　　世界各国和国际社会的反洗钱实践已经证明现代金融体系已成为洗钱的主要渠道洗钱者主要通过金融系统进行洗钱活动特别是随着金融全球化、网络化、一体化趋势的不断加强洗钱者将会更多地利用金融系统进行洗钱活动因此防止洗钱者利用金融系统洗钱就成为建立和完善控制一国乃至跨国洗钱的法律制度体系的重要任务和内容同时我国已正式加入WTO金融业的对外开放步伐将会大大加快其融入全球金融体系、走向国际化的步伐也将大大加快但是我国金融体制改革滞后适应现代市场经济要求、与国际惯例接轨的现代金融体系还没有建立起来现行的金融体系还存在很多缺陷和不足又加上金融法制不健全金融业有效的反洗钱控制制度体系还没有建立起来这样国内外犯罪分子就有可能更多地利用我国的金融系统来进行洗钱活动从而不仅会对我国还不发达的金