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基金入门基础知识大全 基金入门基础知识 （一）、什么是证券投资基金？ 1、什么是证券投资基金？ 通俗地讲，证券投资基金就是集中众多投资者的资金，统一交给专家投资于股票和债券等证券，为 众多投资人谋利的一种投资工具。根据我国《证券投资基金管理暂行办法》的规定，证券投资基金 是指一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由 基金托管人（一般是大银行）托管，由基金管理人（即基金管理公司）管理和运用资金，从事股票、 债券等金融工具投资。 从海外来看，各国对证券投资基金的称呼各有不同，形式也不一样，但实质都是一样的，都是将众 多分散的投资者的资金汇集起来，交由专家进行投资管理，然后按投资的份额分配收益。 2、证券投资基金的分类？ 证券投资基金（简称基金）的分类方法有很多，按照基金单位是否可以增加或赎回，基金可以分为 开放式基金和封闭式基金。 名 称 区 别 封闭式基金: 封闭式基金发行总额确定，除非发生扩募等特殊情况，基金单位总数保持不变，基金 上市后投资者可以通过证券市场转让、买卖的一种基金。封闭式基金在证券交易所上市，投资者不 可以向基金管理公司赎回，而只能在证券市场按市场价格转让。 开放式基金: 开放式基金是指基金发行总额不固定，基金单位总数随时增减，投资者可以依据基金 单位净值在国家规定的营业场所申购或者赎回基金单位的一种基金。开放式基金不在证券交易所上 市，投资者可以向基金管理公司买卖，基金的规模也随投资者的买卖而变化。 3、股票基金可以分为哪些种类？ 按所投资股票的不同特点，股票基金又可以进一步分为积极成长型基金、成长型基金、成长和收入 型基金、收入型股票基金。 名 称 含 义 积极成长型基金: 主要投资于具有资本增值潜力的小盘、成长型公司的股票。 成长型基金 主要投资于具有资本增值潜力的已经运转良好的公司，这种基金追求资本增值。 成长和收入型基金: 目标是兼顾长期资本增值与稳定的股利收入，为了达到这一目标，基金一般投 资于那些运转良好，同时具备良好股利收入和未来成长性的公司。 一般收益水平和风险程度按收入型、成长和收入型、成长型和积极成长型递增。 4、 在国外市场，开放式基金是主要的投资渠道吗？ 基金源于英国，兴盛于美国。基金作为一种集中资金、专家经营、组合投资、分散风险的投资工具, 近30年来获得了迅速的发展，截至2000年9月全球开放式基金资产已达121,525亿美元（约人民 币100万亿元）。 以美国为例，现在美国有4,700万家庭持有共同基金（开放式基金），约占美国家庭总数的一半， 基金占所有家庭资产的比重达40%以上，共同基金成为美国家庭最主要的理财方式。根据美国投资 公司公会的统计，截至2000年底，共同基金数目已经达到8,171只，所管理的总资产已达69,652 亿美元（约人民币57万亿元），基金业已超过商业银行、保险业管理的资产规模而成为美国最大 的金融机构。 5、 开放式基金的投资对象有哪些？ 根据有关法律法规，开放式基金的投资范围限于国内依法发行的股票、债券及中国证监会允许基金 投资的其他金融工具，同时还要留足一定的现金以确保基金的流动性。因此也可以说，开放式基金 的运作过程也就是不断的调整三种成分的比例，使基金的资产价值最大化。 6、开放式基金的收益来源是什么？ 开放式基金获取收益的来源主要有下列几种： 项 目 含 义 股利收入: 投资上市公司股票时，配发的股票股利或现金股息。 利息收入: 投资国债、企业债、金融债、银行存款等工具时，产生的利息收益 资本利得: 投资上市公司股票或债券时，由买卖价差所产生的利得。 其他收入: 因运用基金资产带来的成本或费用的节约计入收益。 7、 一只开放式基金要经历哪些主要的时间段？什么是认购、申购和赎回？ 开放式基金是基金管理公司为投资者提供的一项产品，经监管机关批准后，开始进行基金的设立募 集，在设立募集期内，投资者可以购买基金，但此时基金尚未成立，投资者的认购款项只能存入商 业银行，基金经理还不能进行投资。投资者在设立募集期内购买基金称为认购。 设立募集期内，达到规定的基金成立条件，即可以停止募集，审计机构验资后，基金即宣告成立。 基金成立后，专业的基金经理开始将集得的资金投资于各种证券。基金成立后一般都有不长于3个 月的封闭期，在封闭期内投资者不能卖出。有的基金在成立后如达到预定的规模暂时也不接受投资 者的购买申请，而要过一段的时间才开始接受，但一般也不超3个月。投资者在基金成