金融机构反洗钱及反恐融资指引-澳门金融情报办公室.PDF

澳 門 金 融 管 理 局 AUTORIDADE MONETÁRIA DE MACAU 金融機構反洗錢及反恐融資指引金融機構反洗錢及反恐融資指引 金融機構反洗錢及反恐融資指引金融機構反洗錢及反恐融資指引 1. 簡介簡介 簡介簡介 1.1 本“金融機構反洗錢及反恐融資指引”取代澳門金融管理局（下文稱 “本局”）二零零六年十一月一日第 011/2006-AMCM 號通告所公布之 相關指引。2006 年公布之指引採納了澳門特別行政區政府於 2006 年公布 實施之反洗錢（AML ）及反恐融資（CFT ）法律及法規之規定，巴塞爾 銀 行 監 察 委 員 會 所 訂 定 “ 認 識 你 的 客 戶 （ Know Your Customer - KYC ）”以及“金融行動特別工作組（Financial Action Task Force - FATF ） ” 關 於 反 洗 錢 及 反 恐融 資 40+9 項 建 議 的 “ 客 戶 盡 職 調 查 （ Customer Due Diligence - CDD ）”及其他基本要求。該等要求亦得到 澳門為成員之亞太區打擊清洗黑錢組織（APG ）及離岸銀行監察組織 （OGBS ）之全面實施。 1.2 本指引亦參照 APG/OGBS 於 2006 年底對本澳進行的共同評估及其所作 出之建議、業界對實施反洗錢及反恐融資措施之意見、以及本局在 AML/CFT 持續監管過程中的發現。 2. 適用之範圍適用之範圍 適用之範圍適用之範圍 2.1 本指引適用於下列按七月五日第 32/93/M 號法令核准之 《金融體系法律 制度》規定許可之金融機構（下文稱“機構”）： 2.1.1 法人住所設於澳門之信用機構 ； 2.1.2 法人住所設於外地之信用機構之澳門分行； 2.1.3 法人住所設於澳門之信用機構之外地場所； 2.1.4 法人住所設於澳門之金融中介公司； 2.1.5 法人住所設於外地之金融中介公司之澳門分行。 2.2 本指引亦適用於下列按《金融體系法律制度》以外之特別法律及法規規 定許可之金融機構（下文稱“機構”）： 2.2.1 按二月二十六日第 15/83/M 號法令規定許可之金融公司； 2.2.2 按十一月二十二日第 83/99/M 號法令規定許可住所設於澳門之投 1/17 澳 門 金 融 管 理 局 AUTORIDADE MONETÁRIA DE MACAU 資基金及投資基金管理公司； 2.2.3 按十月十八日第 58/99/M 號法令及前法例規定離岸制度許可之離 岸金融機構，但不包括從事保險業務之機構。 2.3 以下金融機構（下文稱“機構”）應參照本指引第 3 、4 、5 、6 、11 、12 及 13 之有關要求，並按其業務性質、規模及風險特徵建立適當的 AML/CFT 風險管理系統，包括政策、程序、控制及持續培訓等： 2.3.1 按九月十五日第 38/97/M 及 39/97/M 號法令以及其他法例規定許 可在本澳從事兌換業務之機構； 2.3.2 按五月五日第 15/97/M 號法令規定許可在本澳從事現金速遞業務 之機構； 2.3.3