《股票质押式回购业务培训-业务流程篇》.ppt

股票质押式回购交易业务流程 A GROUNDSWELL OF WISDOM AND A GALAXY OF WEALTH 营业部填写 《股票质押回购业务意向表》并报经管总部和融资融券部； 营业部对客户尽职调查并提交相关材料；经管总部审核客户准入，融资融券部对尽职调查工作进行复核检查； 融资融券部 提交相关审 批材料并发 起项目审批 流程； 客户现场签 署相关业务 协议；融资 融券部向交 易所报备投 资者账户； 客户进行相关交易；公司对交易执行及项目履约进行管理，并对违约项目进行违约处置。 项目承揽 尽职调查 项目审批 签署协议与账户报备 交易执行与履约管理 1 2 3 4 5 2 一、股票质押业务流程图 提交意向表 初步筛选 1 2 营业部根据客户资质和交易要素初步 评估项目是否符合公司的相关要求； 营业部根据客户需求意向填写 《股票质押回购业务意向表》 并提交至经管总部和融资融券部。 3 二、项目承揽 营业部按《客户申报材料清单》收集尽调材料，并指导客户填写《股票质押回购业务申请表》和《证券市场及产品认知程度测评表》； 收集尽职调查材料 营业部对项目尽职调查材料进行初审并对符合基本条件的客户开展投资者教育工作； 尽调材料初审 营业部实地尽调、编制《尽职调查表》并出具明确的结论意见； 符合融资融券部现场调查条件的项目，由融资融券部实地尽调、编制《尽职调查表》并出具明确的结论意见； 编制尽职调查表 营业部将尽调材料扫描件提交融资融券部和经管总部，并将原件快递至融资融券部，营业部留存复印件； 经管总部审核客户准入； 融资融券部对尽职调查工作进行复核检查，并对项目出具意见。 尽职调查复核 4 三、尽职调查 5 1、项目审批流程的发起 尽职调查复核工作完成后，研究部对标的证券出具评估意见报告，融资融券部填写《股票质押回购项目信息表》并发起项目审批流程。 2、项目审批材料 业务申报材料、《股票质押回购项目尽职调查表》、《股票质押回购项目尽职调查报告》（如有）、《股票质押回购项目信息表》和标的证券评估意见报告等。 四、项目审批 6 3、项目分级审批权限 股票质押业务分级审批权限表 审批权限分类 单一客户累计待购回初始交易金额A 不良信用记录 审批流程 A=<5000万 5000万<A=<1亿 A>1亿 交易要素未突破公司总裁授权和公司相关规定的项目审批权限 质押标的证券为流通股、限售期在半年以内（含半年）的限售股、债券或基金 √ 　 　 无 融资融券部审核后报公司分管领导审批 √ 　 　 有 融资融券部、法律合规部和风险管理部审核后报公司分管领导、公司合规总监和首席风险官审批 　 √ 　 - 融资融券部、法律合规部和风险管理部审核后报公司分管领导、公司合规总监和首席风险官审批 　 　 √ -　 融资融券部审核后报决策小组审批 质押标的证券为限售期在半年以上的限售股 √ 　 　 - 融资融券部、法律合规部和风险管理部审核后报公司分管领导、公司合规总监和首席风险官审批 　 √ 　 - 融资融券部审核后报决策小组审批 　 　 √ - 融资融券部发起审批流程，决策小组审核后报公司总裁审批 交易要素突破公司总裁授权或公司相关规定的项目审批权限 由融资融券部发起审批流程，决策小组审核后报公司总裁审批。 注：决策小组成员由股票质押回购业务公司分管领导、公司合规总监、公司首席风险官以及经纪管理总部、融资融券部、研究部、法律合规部和风险管理部部门负责人组成。 审批通过 签署协议 报融资融券部 协议归档 信息录入 营业部将客户签署的《业务协议》及《风险揭示书》扫描件发送至融资融券部经办人邮箱，再将原件快递至融资融券部； 融资融券部办理用印手续后，一份留存归档，另两份寄回营业部，营业部留存一份归档，一份交客户； 融资融券部在系统中录入《业务协议》。 营业部指导客户现场签署《业务协议》和《风险揭示书》，并向客户讲解协议内容及相关业务规则，揭示业务相关风险； 营业部收到融资融券部审批结果的通知； 7 五、签署协议与账户报备 1、签署协议 （1）营业部根据《股票质押回购业务申请表》在公司创新业务平台录入客户业务申请信息，经复核岗复核后，提交融资融券部进行审核； （2）融资融券部审核通过后，向交易所报备合格投资者账户； （3）客户账户向交易所报备成功后方可参与股票质押回购业务。 提交审核 账户报备 报备成功 1 2 3 8 2、账户报备 9 六、交易执行管理 1、签署《交易协议书》 10 2、初始交易 初始交易是指融入方按约定将所持标的证券质押，向融出方融入资金。具体流程如下图： 11 3、待购回期间交易 待购回期间，客户可申请补充质押和部分解除质押。 （1）补充质押是指融入方按约定补充提交标