国际银行业金融犯罪监管案例研究与经验启示-中国银行保险监督.PDF

国际银行业金融犯罪监管：案例研究与经验启示 总第 期 46 64 国际银行业金融犯罪监管 案例研究与经验启示 ： 丁　灿1 摘要：本文通过对国际银行业金融犯罪17 个典型案例的分析，明确了银行业金融犯罪的 主要类型。在此基础上，系统梳理了国际权威组织的监管原则和相关国家的监管要求，总结了 其在监管范围、具体要求和监管机制方面的显著特征，并归纳了国际银行业在监管推动下形成 的良好做法。当前，我国银行业面临严峻的金融犯罪形势，应积极借鉴国际经验，提升银行业 治理金融犯罪的能力。 关键词：金融犯罪；银行监管；国际银行业 一、引言 金融犯罪是自然人或单位违反金融法律规范，侵犯金融交易秩序或金融管理秩序的一类犯 罪。对银行而言，防范和打击金融犯罪不仅是法律和监管的外部要求，更是避免自身