个人理财服务场拓展战略.pptVIP

中国个人理财服务市场概况 供给和需求两方面的驱动因素共同推动中国个人理财服务的发展 法规和金融机构经营上的障碍等因素阻碍着个人理市场的进一步发展 中国家庭金融资产持续增长，但主要以储蓄为主 储蓄和债券在目前投资选择中占据主导地位，但预期未来的投资方式将更加多元化 超过70％的人对个人理财服务感兴趣，同时多达41％的人明确表明需要个人理财服务 面对巨大的个人理财服务市场，各金融机构纷纷推出相应的措施 各金融机构推出的个人理财服务都还处于较为初级的阶段 时间安排 客户群细分 和选择 客户需求和 购买因素 供应商和合 作者的选择 合作和利益 分配方式 产品选择 标准设定 产品选择 和组合 产品推广 方式 广告、宣 传 渠道的选 择和利用 各种渠道 的整合 解释投资 选择 说服客户并 完成交易 客户关系 的维护 产品和客户 需求变化 运营风险的控 制 质量控制 人员配置 培训 管理和激励 技术的先进性 和实用性 对整体战略的支持 日常管理 人力资源 技术平台 一个典型的个人理财服务机构通常包括以下价值链环节 客户定位 合作模式 产品选择 营销 渠道 销售 售后服务 人力资源 技术平台 日常管理 金融规划 收集客户 数据 制定资产 增值方案 价值链环节 评价标准 高 低 总体战略 日常管理 人力资源 技术平台 客户