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“创业贷”极速投资，前期债权，后期股权，灵活多变 上海爱投金融信息服务有限公司 “ 创业贷” “创业贷”介绍 1 “创业贷”所适用的项目 2 “创业贷”案例介绍 3 “创业贷” 签订步骤 4 联系方式 5 目录 Contents 自2015年下半年，随着股灾的来临，资本市场陷入寒冬，投资人对股权投资变得愈发谨慎。而随着经济的不断下行，优质的中小企业在出现资金缺口时，面临着巨大的融资压力，即使企业受到投资机构的跟进，漫长的尽调过程，各种费用花销，以及迟迟未到账的资金，都让创业者焦头烂额。 “创业贷”是针对优质企业面临的现状所推出的一种创新的投资方式，前期以债权形式出资，一年后选择性转为股权，出资速度较快，解决优质企业快速融资问题。 企业投资 转为股权或部分转为股权 满意 不满意 债权还款 年利率15%，首年涉及项目评审，风控控制，资源对接，路演安排，融资成本等，再增加10%，总额25%，第二年若延期，按15%年利率计算。 企业发展 优势 1 2 3 投资决策快，一般在一个月左右资金即可到账， 一年内观察企业发展，视情况转为股权。 估值让渡高，事先可以以当前市场估值价格的1~ 1.5倍估值约定入股价格。 在爱投集团能力范围内，会尽可能给予企业资源，并帮助企业说服投资者转股或进行后续融资。 “创业贷”所适用的项目 餐饮 民宿 公寓 快消品 贸易 工业 医药 农业 地产 “创业贷”案例介绍 张先生企业有三家民宿，每年利润在450万左右，现在可动用现金在500万左右，他想通过复制相同模式，快速扩张，而投资一家民宿需要600万，为了既能维持原有企业运营，又能快速扩张，故申请“创业贷”投资200万，公司估值8000万，拿出企业现金400万，合计600万，投资于另一家民宿，花费半年时间建造，后半年盈利50万，一年后，爱投集团考察公司后，转股80万，占股1%，剩余120万，按债权归还150万，此时，企业在一年内，扩张了一家民宿，账面上还有现金550万左右，（100（企业剩余资金）+450（原有民宿一年利润）+50（新开民宿利润）-150（还债）+100万（新开民宿众筹）=550万），出让股份仅仅1%，四家民宿年利润在600万左右，后来该企业跟集团长期合作，以差不多半年一家民宿的速度，开始迅速持续扩张，估值也迅速提升。 “创业贷”案例介绍 林先生拥有一个工厂，市场估值在4个亿，企业利润在2000万左右，企业账面可动用现金在2000万左右，现想要并购一家初创公司，需要2000万，之前由于投资人认为该行业发展空间有限，股权融资遇阻。向爱投集团申请“创业贷”500万，约定若入股，公司估值5个亿，资金一个月到账，在爱投集团的帮助下，仅花了3个月，该工厂就成功收购该初创公司，并将该公司新技术用于工厂生产工艺，该年实现净利润2800万，一年后爱投集团决定转股200万，占股0.4%,归还债权375万，此时该企业账面上还剩余（2800（净利润）+500（企业资金）-375（归还债权）=2925万），加快了企业发展速度，把握了并购时机。 “创业贷”案例介绍 王总为一家上市公司副总，带领团队创业，种子期进行股权融资由于资金到账时间过长，向爱投集团申请“创业贷”300万，公司估值5000万，由于企业原有的人脉关系及资源背景，该公司利用300万在半年内，快速将产品研发出来，进行市场推广，爱投也帮助该企业对接很多资源，成功实现年净利润120万，并保持高速增长。爱投集团在考察公司后，决定转股100万，占股2%，债权归还资金250万，为保持公司正常运营，商定后决定给予1年展期，年利率15%，第二年该公司业绩飞速增长，实现净利润450万，归还债权287.5万后，申请第二轮“创业贷”500万，第二轮公司商定转股估值为8000万，成功实现了利用“创业贷”的高速发展。 企业申请创业贷 项目尽调，确定 “创业贷”额度 签订相关法律协议 放款。 项目行权，确定转股份额，签订协议 偿清余款。 交割后，进行股权管理 “创业贷”签订步骤 “创业贷”愿景 如果你是一位有野心的企业家，有信心跑赢“创业贷”的前期利率，那么创业贷就是最适合你的一种融资方式，高估值、投资金、注资源携手企业家共享资本盛宴。 理念和愿景： 助力企业快速发展，推进企业快速对接资本市场 联系方式 翟佩娟邮 箱：zhaipeijuan@5 联系方式 Welcome a cooperation！ 欢迎合作！