金融反洗钱培训课件-2017.pptVIP

* * * * * * * * * * * * * * * * * 反洗钱知识培训 GO 目录 基础知识----洗钱 反洗钱法律、法规 01 04 基础知识----反洗钱 02 支付机构反洗钱义务 03 CONTENTS 洗钱本身是一种犯罪行为，而且它与其上游的各种犯罪行为——比如走私、贩毒、贪污贿赂、恐怖活动、金融诈骗、黑社会等是密切相关的。 基础知识--洗钱 PART 01 基础知识----洗钱 洗钱的定义 洗钱的过程 洗钱的方式 洗钱----洗钱的定义 隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，通过各种手段使其在形式上合法化的行为。 犯罪收益通常被称为“脏钱”“黑钱”，对犯罪收益进行清洗并使之披上合法外衣的活动被人们形象的称为“洗钱”。 主要是将犯罪活动所得的现金转换成便于控制和不易被怀疑的形式。 通过复杂的金融交易，将犯罪收益与其来源分离，混淆审计线索和隐藏罪犯身份的过程。 放置 阶段 离析 阶段 归并 阶段 将分散的犯罪所得与合法财产融为一体，为犯罪所得提供表面的合法掩饰。 洗钱----洗钱的过程 甩干 浸泡 核心 洗钱----洗钱的方式 金融 机构 走私 空壳 公司 证券、 保险业 保密 天堂 不动产 、动产 洗钱 方式 商业 票据 现金密集 行业 反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动