為何要理財教材课程.pptVIP

為何要理財;投資是社會現象觀察;睡覺理財: 理財的最高境界;六十歲以上老年人平均餘命;老人越來越多(現狀);總生育率逐年下降;1;近年來人口增加率減緩趨勢未變民間消費成長不易恢復…;養兒防老;從前的人，依靠兒女成群；現在的你，依靠年輕時的自己 從年輕時，開始投資未來 才是最穩健的依靠;試算表 如果您希望退休後每月有五萬元資金可供運用，以平均壽命80歲來計算，工作25年以後退休 (預定為50歲)，那麼您需要的退休金為1,800萬元。 範例試算：退休後希望運用資金x (80-希望退休年齡) x 12=5萬x (80-50) x 12=1,800萬 ;個人準備;真相:;沒有專家，只有贏家和輸家;追求財富人生的6大步驟 ;理財管道;資產配置;國稅局查核方向 國稅局針對贈予稅查核重點;;在累積及管理財富的過程中需要繳納的稅捐：;個人綜合所得稅：40%;您可知道;數百億遺產的遺產稅為2億;??稅;遺產稅速算公式表：;富翁的誕生從存錢開始;通往財務自由之路沒有捷徑;存錢與消費的不同 ;存錢妙方;存錢妙方: 快樂=財富/欲望;如何編列預算 一;如何編列預算二;告別薪水階級;美元指數未來動向-2007. 2.05;亞洲與商品相關貨幣-2007. 2.05;亞太地區長期經濟趨勢;投資的基本守則;投資的基本守則;在地雷區挖寶;成也資訊 敗也資訊 ;股市的節奏; 風險是來自於你不知道你在做什麼 ~~~華倫?巴菲特;如何獲得基金投資資訊;;組合基金基金中的基金， 指以其他基金為投資標的之共同基金， 而不直接投資股票或債券，且通常為同一基金管理公司旗下的基金。是最佳的低風險投資工具。 傘型基金是由具有不同投資策略、投資標的、投資地區、投資風格及不同風險程度的子基金所組合而成的一個基金集合，各子基金的管理仍相互獨立，對投資人來說，同一傘型基金底下的子基金轉換費用較低廉。 積極成長型基金最具冒險進取特性， 通常投資於價格波動性大的股市 可轉換公司債基金可轉換公司債為公司債的一種，是一種附有可轉換成發行公司股票的債券，當股市景氣不佳時，可享有債券的固定利息收入，當股市前景看好時，則可依當初購買時所約定的轉換條件，轉換成股票，具彈性方式操作。 ;平衡型基金　 即投資標的兼有投資股票及債券的混合式投資組合，一般而言，股票投資所占比例最起碼應有50％～60％，其餘為債券。 收益型基金 其投資的標的主要包括短、中、長期（超過15年）的政府公債、債信評等較高的公司債以及約２至６個月平均到期日的貨幣市場工具。因其風險較低，也難有高報酬。 專戶管理基金基金公司再按客戶的屬性和條件，專門為客戶設計一套投資組合，並依市場的變動情況，靈活調整持股的內容和比重。? 　  ;債券型基金的種類？ ;債券型基金的種類;選擇基金的方法 ;選擇基金的方法;基金的投資風險有哪些 ? ;如何申購、海外基金？;海外基金贖回;如何進行『小額投資』理財計畫？;基金投資方式有哪幾種？;投資後可收到哪些資料或憑證？ ;投資後要如何得知基金的淨值？;『基金單位淨值』;投資共同基金的相關費用？ ;投資海外共同基金會不會有倒帳風險？ ;基金要投資多久才能看出成效？;基金是不是像股票一樣，也有配股和配息？;以小額投資的理財方式投資多久較好？;小額信託投資好，還是一筆投資申購好？ ;附註：區域性;中東地區;歐洲區域;積極型 全球股市 35 ％ 新興區域及單一國家股市拉丁美洲 / 東歐 25 ％ 泰國 / 韓國 / 台灣 10 ％ 全球債券組合* 10％ 美國政府債市 10％ 新興債市 10％ ;海外基金投資組合建議二;海外基金投資組合建議三;懂得休息;夢想+ 目標+行動=成功 ; 恭 喜 發 財