银行合规年自查报告.docVIP

精品学习资料范文 银行合规年自查报告 篇一：银行合规自查报告 银行合规自查报告范文一： 在中国金融机构的合规建设方面，相对证券业和保险业而言，银行业具有较为丰富的实践经验。早在2002年，中国银行(2.97,-0.03,-1.00%)就参考香港分行合规管理制度，改革其法律事务部为法律合规部，并设立了首席合规官;2005年，上海银监局发布了《上海银行业金融机构合规风险管理机制建设的指导意见》，这也是中国银行业监管机构出台的第一个针对合规管理的专门文件;2006年，中国银监会正式出台了银行业合规管理的核心文件《商业银行合规风险管理指引》。 合规风险正成为银行主要风险 巴塞尔委员会会计工作组主席arnoldschilder先生说过，发展和实施合规风险管理的挑战不亚于实施巴塞尔新资本协议所面临的挑战。2005年，巴塞尔银行监管委员会发布了合规与银行合规部门文件;2008年，该机构公布了对21个国家或地区银行业合规原则实施状况的调查报告。 调查结果表明，有20个国家或地区提出了合规要求，一些国家已将合规作为全面风险管理框架的一部分。大部分国家将合规部门作为银行重要风险管控部门，强调合规从高层做起以及合规部门的独立性。这表明合规管理的重要性已得到广泛认可。调查报告指出，引发合规事件最为明显的原因是：不能持续强化全面合规的政策和程序，合规文化、意识和培训