金融反洗钱培训(8月)(1).ppt

反洗钱培训 法律与合规部 一、反洗钱宣传、培训 二、客户身份识别 三、大额、可疑交易报告 四、客户风险等级分类 一、宣传、培训 （一）制度：《中国邮政储蓄银行滁州市分行反洗钱宣传和培训实施细则》（2016年版） （二）宣传活动要求： 1、各级分支机构每年定期或不定期开展不少于一次反洗钱专项宣传活动。按照属地管理的原则，各分支机构应积极主动配合当地反洗钱主管部门组织落实反洗钱宣传活动的各项措施，及时报告宣传活动的开展情况及取得的社会效果。 一、宣传、培训 （三）、具体组织实施 1、宣传工作计划--市分行年度工作计划 2、宣传工作准备--印制宣传折页、宣传海报等 3、宣传工作实施 4、宣传工作总结--按季度和年度上报上级行、上级行通报、向反洗钱主管部门报告 5、宣传资料保存--保存宣传资料、照片或影像资料 6、监督考核 一、宣传、培训 （四）反洗钱培训分为综合培训和专项培训 1、市分行反洗钱工作领导小组统一领导全市反洗钱综合培训工作。 2、各级反洗钱工作领导小组办公室制定、实施年度反洗钱综合培训计划，人力资源部负责组织安排，各相关部门密切配合，每年自行组织，不得少于一次。 3、 各级反洗钱工作领导小组成员部门制定反洗钱年度专项培训计划，将反洗钱内容加入各自的业务培训，每年自行组织，不得少于一次。 4、 一线人员。主要包括临柜人员、会计、出纳、客户经理等。组织一线人员的反洗钱学习每季度不少于一次，并在业务和安全学习登记簿上明确记载，同时所有培训应录入反洗钱系统。 一、宣传、培训 （五）反洗钱培训对象、方式和频率 1、中高级管理人员---取以会代训为主，专门培训为辅的方式，每年不少于一次。 2、反洗钱工作人员（反洗钱岗位人员、反洗钱联络员、反洗钱信息报告员以及其他反洗钱专职或兼职人员）和新员工，---集中培训，每年不少于一次。 3、一线人员（临柜人员、会计、出纳、客户经理等）---每季度不少于一次，并在业务和安全学习登记簿上明确记载 一、宣传、培训 （六）反洗钱培训的内容 1、反洗钱理论知识培训 2、反洗钱法律法规及相关制度培训 3、反洗钱业务操作培训---掌握大额和可疑交易以及客户风险等级分类的标准和报告制度 4、新业务反洗钱培训---新业务中反洗钱客户身份识别要求和方法，大额交易和可疑交易标准和甄别，客户等级划分的原则和方式。 5、相关知识培训---法律、财务、会计、审计、计算机等相关知识 一、宣传、培训 （一）制定反洗钱培训计划 市分行反洗钱工作领导小组根据省行要求制定年度反洗钱培训计划。各级分支机构要结合本单位的实际，针对不同培训对象，制定分层次的年度反洗钱培训计划。 （二）设计反洗钱培训方案 实施方案内容包括：培训时间、培训地点、培训对象、具体课程内容、师资力量、考核或测试方式等。 一、宣传、培训 （三）实施反洗钱培训 反洗钱培训过程中，做好培训班学员的考勤记录。培训结束后，应进行书面考核或测试，考核成绩要作为员工业务技能考评的依据之一。 （四）反洗钱培训工作总结 1、本级培训总体效果及授课质量进行总结 2、汇总下级行的培训情况和培训效果定期向上级行报告 3、上级行反洗钱工作领导小组办公室将通报下级各机构的培训工作开展情况，及时总结经验，推广好的培训方式和培训资料的共享，并按照要求向反洗钱主管部门报告培训工作开展情况和工作总结。 一、宣传、培训 （五）反洗钱培训工作资料归档 各分支机构要做好培训项目的记录存档工作，包括培训次数、人数、内容、资料、形式、试卷、签到表、照片、视频音频资料（有条件的情况下）等资料。 （六）监督考核 各分支机构要将培训情况纳入反洗钱工作考核评价，每年定期对培训情况进行评估，同时接受反洗钱主管部门的检查和上级机构的评价。 二、客户身份识别 （一）制度依据： 《中华人民共和国反洗钱法》（中华人民共和国主席令第56号）、《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔2006〕第1号）、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行 中国银行业监督管理委员会 中国证券监督管理委员会 中国保险监督管理委员会 令〔2007〕第2号）《中国邮政储蓄银行客户身份识别客户身份资料和交易记录保存管理办法》（邮银发〔2012〕1326号）和《中国邮政储蓄银行安徽省分行客户身份识别客户身份资料和交易记录保存实施细则》（皖邮银〔2013〕55号） 二、客户身份识别 （二）客户身份识别基本规定和操作流程 办理邮政金融业务的各类网点和机构在办理以下业务时，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 1、开立账户（包括但不限于开立本外币个人结算账户、本