2018年9月金融反洗钱测试题答案.docxVIP

document.onselectstart=null 一、单选题 1、《金融机构客户身份识到和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是由哪个机构制定的? （A）* A.中国人民银行、银监会、证监会、保监会 B.中国人民银行 C.全国人大 D.司法机关 2.当前我国反洗钱的被监管主体是:（C）* A.金融机构 B.特定非金融机构 C.金融机构和特定非金融机构 D.金融机构和非金融机构 3.根据客户的风险等级，对营业部洗钱风险等级为高的客户或者账户，至少每（B）进行一次审核。 A.3个月 B.半年 C.9个月 D.一年 4.反洗钱调查的基本原则不包括：（C） A.合法原则 B.合理原则 C.公开原则 D.效率原则 5.业务部门提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每（B）个月提交一次接续报告。 A.1个月 B. 3个月 C. 6个月 D. 12个月 6.根据《反洗钱法》的规定，临时冻结的期限为：（B）* A.24小时 B.48小时 C.二个工作日 D.三个工作日 7.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(人民银行2017年第3号)是什么时间正式实施的?（C）* A.2016年12月28日 B.2017年1月1日 C.2017年7月1日 D.2