让客户听懂你的专业——财务规划生活化(ppt 34页).pptVIP

保单理财的功能 安全保值——避险的功能 资金错置——锁藏的功能 资金调度——救急的功能 遗产筹划——分配的功能 保单价值最大的体现在于“适时、适当”的解决问题； 扮演角色 行销技巧 对应客户群 理财顾问师 企业化行销 高端客户群 多元行销 理财顾问 财务规划 中上层客户群 寿险顾问 需求分析 业务员 商品推销 广大客户群 缘故法 竞争力 V.S. 效率 * * * 理财已经成为最热门的词汇； 但我们应该怎样来理解理财呢？ 我相信大家对理财都有属于自己的一种认识；但真要我们来说什么是理财；似乎又感觉怎么表达都好像不够到位； 有些人直接把理财等同于投资；认为把钱放到市场里去博取更高的投资报酬率就是理财； 如果，投资就等同于理财，那么保险在这种认知下，必然是没有什么优势可言，也可以说是没有市场的； 我经常告诉客户，投资别种商品是希望获得最高投资报酬率；但投资保险是希望拿到最低投资报酬率； 保险的满期金就是保险最低报酬率的结果；客户通常不是很能理解； 我会问，你赚钱是要干什么？ 客户的回答不外乎“提高生活水平”“买房”“买车”“给小孩子读书”“旅游”“退休规划”“满足兴趣”等等； 我就会再补上一句，如果有一天我们不能赚钱了，是不是这些目标就不用实现了？ 赚钱的渠道主要区分为“人赚钱”和“钱赚钱” 通常人扮演的是赚钱最主要的角色； * 积累财富的最终目的是追求幸福美满人生