贷款风险审查原则项目及要点.pptVIP

PS： 银行交易流水分析 ： 周期性的固定金额支出要注意是否是用于归还民间借贷利息 突兀的大额收入是否是借入民间借贷资金 较小的流水对应较大的申请授信额度，是否贷款用于固定资产建设或转借他人 不使用本人账户交易的，是否并非实际控制人 申请贷款的前几天是否存入大额资金用于粉饰流水金额 交易对手是否与借款人经营项目匹配，是否是资金掮客。 有充足存款的前提下申请贷款，是否转借他人使用。 流水“断崖式”减少是否存在大额应收款损失 PS 广告： 《合同法》 《担保法》 《物权法》 《小微企业会计实务》 《三个办法一个指引》 《贷款通则》 微信公众账号： 网站：互联网 国际大银行操作风险案例 京城最大房贷案 2000年12月至2002年6月，北京华运达房地产开发有限公司法定代表人邹庆指使公司职员伪造收入证明、首付款证明，虚构森豪公寓商品房销售，签订虚假买卖合同，骗取银行个人按揭贷款7.5亿余元，造成银行贷款本金损失6.6亿余元。 1999年，邹庆及其控制的北京市华运达房地产有限公司接手森豪公寓项目。2000年，森豪公寓项目重新启动。 接手森豪公寓的项目后，融资成为邹庆及华运达公司面临的首要问题。 如何解决资金困境成了摆在邹庆面前最大的难题。这个时候，已经有些急了的邹庆选择了“大胆”的路——利用虚假按揭向银行骗贷。 一年半内，华运达房地产公司就通过手下员工的关系网召集到了257名“购房者”。