第三方理财机构理财师的素质的探讨.docVIP

第三方理财机构理财师的素质的探讨 　　摘 要：近些年我国居民投资理财需求日益高涨，第三方理财也快速发展，理财师素质成为关键问题。为此，探讨了第三方理财机构理财师素质的重要性，以及理财师的素质结构，包括非财务素质和财务素质。最后从理财师自身、第三方理财机构及政府部门三个方面提出了提升理财师素质的对策和建议。 　　关键词：第三方理财机构；理财师；素质 　　中图分类号：F83 　　文献标识码：A 　　文章编号2014 　　随着居民拥有资金资产数量的增加，市场上投资理财需求的提升，理财行业迎来了前所未有的发展机遇。2003年以来，第三方理财公司作为国内新兴的理财机构发展十分迅速。第三方理财机构一般首先了解客户的总资产总额及其结构、理财目标、投资偏好、风险偏好等基本情况，然后根据客户实际情况为其定制资产资金管理策略，实现投资者的财富目标。其最早出现于上个世纪70年代的美国及加拿大，迅速在发达国家盛行。这些理财机构独立于银行、保险、证券等传统金融机构，具有自己独立的理财专业人员，兼具独立性、混业性、跨行业及个性化的特点。然而我国的第三方理财在快速发展的过程中也出现很多问题，其中之一即是理财师素质低下。很多第三方机构的理财师未具备理财师执照，包括国际注册理财师执照及国内注册理财师执照。而且现实中相当一部分理财师是由保险推销员转行，实际上担任的是