银保通新契约业务管理办法教材课程.pptVIP

* 银保通新契约业务管理办法 二〇一五年十一月 广西运营管理部 * 承保流程说明 * 填写投保资料 投保资料初审 录入及复核 自动核保 银行柜员/理财专员对我公司保险产品及产品条款内容等向客户做出详细解释与明确说明，指导客户逐项、准确地填写投保资料。 银行柜员/理财专员对客户填写的投保资料进行审核，确保客户信息准确、真实、资料完整。 银行柜员依照客户在投保书上填写的各项信息如实录入、复核。 以下简称“自核”。银行柜员将录入完毕的客户信息实时传至保险公司核心业务系统进行自动核保。 * 收取保险费 缮制保险合同 档案整理及交接 档案审核及接收 自核通过的保单由银行柜员代为收取保险费并确认保险费金额准确无误。 自核通过且收取保险费后，银行柜员打印保险单、代收保险费收费凭证，并对上述资料进行审核，审核无误后缮制保险合同并交予客户。 银行柜员根据当日承保业务清单，清分、整理银保通承保业务档案，并按照银行与我公司约定的交接频率及方式进行交接。 银保客户经理及时到合作银行网点取回银保通承保业务档案，银保内勤审核无误后交至分支机构运营管理部，分支机构运营人员审核合格后接收档案。 档案扫描及归档 分支机构运营人员将银保通承保业务档案扫描至公司核心业务系统，并按公司运营业务档案相关管理规定进行整理及归档。 承保流程说明 回收追踪 承保流程说明 新单承保 档案管理 资料审核 异常情况处理