企业集团资金结算中心运营管理存在问题及的对策.docVIP

企业集团资金结算中心运营管理存在问题及的对策 　　摘要：文章就企业集团资金结算中心运营管理存在的一些突出问题进行了归纳总结，从公司内外部政策法律环境、公司治理及风险控制等方面入手，探讨了相应的解决途径和对策，为加强结算中心管理建设提出了建议。 　　关键词：资金；结算中心；问题；对策 　　“现金为王”的理财观念，已经渗透到企业运营的每一个环节，利润良好却无现金流的企业，可能会陷入支付不能的危机。现金管理的重要性不只是体现在公司营运层面，更被提到战略高度，因此，企业资金管理模式就显得尤为重要。由于财务公司成立受到国家政策的限制，所以更多企业通过与银行合作，在银行的支持下成立企业集团资金结算中心来解决资金的集中管理和配置效率问题，但是在实践中，一些企业集团资金集中管理虽然获得了成功，取得了一定的经验，但在政策法规和实际工作中也存在不少不容忽视、亟待解决的问题。本文对我国企业集团资金结算中心管理存在的问题进行分析，并探讨了相应的对策，为企业集团资金结算中心运营管理的实际运作提出建议。 　　一、结算中心运营管理存在的问题 　　（一）外部法律环境存在的问题 　　（1）集团企业财务结算中心性质定位问题。集团企业财务结算中心是按“准银行”方式运作，其业务范围只限于企业内部，不具备独立法人资格，它在集团内部吸收存款、发放贷款，并办理结算业务，从事小范围的金融业务，但它并不是人民银行批准