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第三方支付跨境业务洗钱风险分析及对策-金融银行论文 第三方支付跨境业务洗钱风险分析及对策 吴崇攀，王佳 （中国人民银行海口中心支行，海南海口570105） 摘要：随着跨境网购市场迅猛发展，第三方支付平台在跨境支付中的使用率大幅上升，平台在履行反洗钱义务方面存在的多重困难，无形中为跨境洗钱提供了便利。本文重点分析了第三方支付平台在客户身份识别、交易真实性审核、可疑交易监测等环节履行反洗钱义务的难点，并提出了相关策略和建议。 关键词 ：跨境；支付；洗钱；风险 中图分类号：D924文献标识码：粤文章编号:员园园猿原怨园猿员（2015）10原园园53原园 3DOI:10.3969/j.issn.1003-9031.2015.10.11 收稿日期：2015-09-08 作者简介：吴崇攀（1971-），男，海南海口人，现供职于中国人民银行海口中心支行；王佳（1982-），女，河北平山人，现供职于中国人民银行海口中心支行。 随着跨境网购市场迅猛发展,第三方支付平台在跨境支付中的使用率大幅上升。艾瑞调研数据显示，2012—2013年中国网民在境内跨境电商网站使用第三方支付平台跨境支付的用户占比为75.5%，中国网民在境外电商网站使用第三方支付平台跨境支付的用户占比为68.3%。第三方支付