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新世紀顧問事業股份有限公司 (All Rights Reserved) 家庭理财八大重点 叶劲之(George Yeh) 內容 家庭理财八大重点 理财的第一个重点– 记帐 理财的第二个重点- 不投资就是浪费钱 理财的第三个重点- 投资越早越好 理财的第四个重点– 宁可小赚 不要大赔 理财的第五个重点- 定期定額投资對抗人性 理财的第六个重点- 资产配置决定投资绩效 理财的第七个重点- 目标具体化 负债化 数字化 自动化 理财的第八个重点- 第一順位老年退休目标 案例介绍 结论 理财的第一个重点 – 记帐 非工资收入大于支出 投资固定收益大于支出 记帐帮助你了解钱花到哪里去了 理财的第二个重点 - 不投资就是浪費钱(不要忽略小钱) 每天省一包香烟钱(一天20元), 30年相当于一栋房子 年投资报酬率12% , 累积30年的金额相当於2,096,978元(未來值), 相当于现值646,538元(年通货膨胀率4%) 年投资报酬率10% , 累积30年的金额相当于1,356,293元(未來值) ,相当于现值418,170元(年通货膨胀率4%) 年投资报酬率8% ,累积30年的金額相当于894,216元(未來值),相当于现值275,703元(年通货膨胀率4%) 随时间的长短一块钱购买力的变化 不同利率、不同期限的积累值比较 理财的第三个重点 – 投资越早越好(复利的功效) 理財