15 第十五章节 代理业务(试题)1.docVIP

第十五章 代理业务 一、判断题 1．开放式基金销售业务分为基金管理人直接向投资者销售基金单位（简称直销）和委托代理销售机构向投资者销售基金单位。（√ ） 2．个人投资者申请建立基金账户须本人亲自办理，不得由他人代理。（√ ） 3．每份基金单位认购价=基金单位净值×（1-认购费率）。（ X ） 4．基金申/认购申请表的保管年限是15年。（√ ） 5．在债券发行期内认购记账式国债，视同买入交易。（ √ ） 6．非交易过户是指因继承、赠予和司法判决等，投资者或过户登记中心把基金份额从一个投资人的基金账户转移到另外一个投资人的基金账户。（√ ） 7．认购日、申购日、赎回日是指经办网点接受投资人认购、申购、赎回等交易申请的日期。（ √ ） 8．基金成交确认日是指按照“基金契约”规定，登记中心确认投资人申购、赎回等交易是否成交的日期。（ √ ） 9．开放式基金定期定额业务，是客户委托银行每季固定时间从指定的资金账户（基金账户）代客户申购（赎回）固定金额（份额）基金产品的业务。（ X ） 10.基金定期定额申购时间段为每月1日至24日，委托申购日遇非基金开放日顺延，申购日顺延不跨月。（ X ） 11.客户申请变更其用于基金交易的借记卡，换卡前七个工作日内不得发生任何基金交易。（ √ ） 12．客户委托定期定额申购时间与终止定期定额申购时间间隔为≥6个月。（ X ） 13．仍在发行期的基金，系统不受理分红方式的修改。（ √ ） 14．基金转换交易是指客户将基金账户内的基金份额从一个销售机构转到另一销售机构。（ X ） 15．凭证式国债采取记名式，不得更名。（ √ ） 16．凭证式国债利息不征收个人利息所得税。（ √ ） 17．凭证式国债兑付需纳入表外科目核算。（ √ ） 二、单选题 1．基金单位面值为（A）元。 A．1 B．2 C．3 D．4 2．（ D ）是投资者在基金发行募集期内申请购买基金单位的行为。 A．基金发行B．基金申购C．基金赎回D．基金认购 答案：D 3．（ B ）是指投资者因继承、接受赠与、法院判定等原因获得基金单位后通过登记中心办理过户手续的行为。 A．基金转换 B．非交易过户 C．基金注销 D．基金认购 4．（ A ）是基金管理公司识别其投资者的唯一标识。 A．基金交易账户（TA账户） B．身份证号码 C．账号 D．姓名 5．投资人办理开放式基金业务，必须开立（A）资金账户，并通过我行在注册登记中心开立基金账户，资金账户与基金账户为一一对应。 A．借记卡 B．准贷记卡 C．贷记卡 D．存折 6．基金账户资料类的会计档案保管年限是（D）年。 A．5 B．15 C．25 D．永久 7．基金交易申请类的会计档案保管年限是（B）年。 A．5 B．15 C．25 D．永久 8．基金定期定额申购资金以人民币（B）元为单位。 A．10 B．100 C．200 D．1000 9．在客户认购基金时，网点在客户购买（B）天后打印交易受理确认单。 A．一 B．三 C．五 D．七 10．办理开放式证券投资基金销售业务，如遇信息在传送过程中暂时中断，经办柜员应（C）。 A．无需处理，将银行卡退回客户 B．立即做抹帐处理 C．做末笔查询，再根据返回结果处理 D．立即重做该笔交易 11．基金( A )交易不允许撤单。 A．认购 B．申购 C．赎回 D．转托管 12．（A）是指投资者在同一经办网点，就同一基金管理人管理的不同基金之间进行转换的行为。 A．基金转换 B．非交易过户 C．基金注销 D．基金认购 13．凭证式国债的额度调拨，只能由有直接隶属关系的管理行（ B ）进行额度分配和调拨。 A．垂直向上 B．垂直向下C．横向调拨D．任意调拨 14．凭证式国债交易行是指对外售卖和兑付凭证式国债的（ D ）。 A．省行 B．分行 C．支行 D．营业网点 15．凭证式国债发行金额起点为（ B ）。 A．10 B．100 C．500 D．1000 16．凭证式国债提前兑付，须收取兑付本金的（ A ）作为手续费。 A．1‰ B．1% C．0.5% D．2% 17．凭证式国债提前兑付时，必须（ A ）兑付。 A．全额 B．半额 C．部分 D．大于四份之三金额 18．发售凭证式国债，交易成功，打印（ A ）。 A．凭证式国债收款凭证 B．凭证式国债凭证 C．国债收款凭证 D．定期存款证实书 19．每个投资者可在我行开立（ A ）个账户用于购买记账式国债。 A．1 B．2 C．3 D．多个 20．记账式国债柜台交易时间为（ D ）。 A．09:00-15:00 B．10:00-15