优惠出口买方信贷介绍进出口银行.ppt

出口买方信贷业务操作流程 优惠贷款部 2009年2月 目 录 业务概况 主要信贷特点和条件 流程 第一部分：业务概况 基本概念 优惠出口买方信贷是指为配合国家政治、外交需要，推动与重点国家和地区的经贸合作，经国务院批准，采用出口买方信贷形式对外提供的具有一定优惠条件的，由中国进出口银行自筹资金承办的特定贷款。 总体概况 我国政府已承诺对外提供优惠出口买方国家涉及伊朗、印尼、菲律宾、缅甸、印度、蒙古、巴基斯坦、阿尔及利亚、尼日利亚、孟加拉、斯里兰卡、乌兹别克斯坦、上海合作组织成员、土耳其等20多个国家。 第二部分：主要信贷特点和 条件 主权信用 借款国财政部直接借款 借款国政府指定我行可接受的机构作为借款人，借款国财政部出具主权担保 条件优惠 利率优惠 固定利率：在CIRR基础上下浮一定比例 浮动利率：LIBOR基础上的浮动利率 贷款期限 融资比例 贷款使用和投向领域 需要购买中国一定比例的设备及服务，通常要求中国成分比例不低于50% 。 主要投向领域包括基础设施、工业 风险补偿 投保出口信用险 明保 借款人一次性全额交纳保费 保费融资 暗保 －由出口企业交纳保费，并直接打入合同总价 免投出口信用险 收取风险费 其他条件 贷款币种：美元 利息支付：自首次提款日起，每半年计息一次，分别为1月21日和7月21日 本金偿还：从提款期结束开始，每半年一次等额偿还，分别为1月 21和 7月 21日 第三部分：总体操作流程 决策机制 决策机制：三部一行一公司 涉及部门：外交部、商务部、财政部、进出口银行和出口信用保险公司 总体操作流程 一、制定年度计划 二、定国别、额度和条件 三、对外打出 四、签署总协议 五、确定项目和企业 六、签署具体贷款协议 七、贷款管理 制定年度计划 每年2月末，财政部商外交部、商务部，制定当年优惠出口买方信贷年度计划，报国务院审批。 定国别、额度和条件 在年度规模内，商务部商财政部、外交部及我行和信保公司，就贷款使用国别、额度、项目领域和贷款条件报国务院审批。在实际操作中还存在根据具体项目确定贷款额度的情况。 对外打出时机 在实际操作中，每笔优惠出口买方信贷基本上都是两国领导高层互访前，外交部或商务部根据外交、外经贸需要提出需求，按有关程序确定，并由我国领导人对外宣布或承诺。 签署总协议 融资方案经国务院批准后，我行与外国政府指定的借款人签订总协议，商定贷款条件、适用法律和操作程序等内容。 确定项目和企业 列入该项贷款的项目一般由借款国政府提出，商务部商我行后对外确认。 企业确定 招标项目：由商务部商我行确认中方投标企业短名单，由借款国政府在此范围内招标。 议标项目：议标企业由借款国政府提出，商务部商我行对外确认。 签署具体贷款协议 我行进行独立评审批准后就每个项目与借款人商谈具体贷款条件，并签署贷款协议。 贷款管理 落实放款条件后，我行根据工程进度放款，并负责贷后管理。 第四部分：其他信息 项目评估所需资料1 借款人提供有关的批准文件或授权文件 借款人按我行规范格式填写并有效签署的《借款申请书》 借款人制作或批准的可行性研究报告 借款人营业执照复印件、企业章程、信用评级资料及经营状况 借款人近三年经审计的财务报表 出口信用保险承保意向 正式签署（或草签）的商务合同 项目评估所需资料2 中方企业需要提供 中标通知（招标项目） 项目介绍 经年检的营业执照副本、有关资质证书和近3年经审计的财务报告 项目效益测算和项目可行性研究报告（经业主认可） 其它有关资料 放款前提 贷款协议签字生效 商务商务合同生效 贷款协议得到借款国政府部门和相关机构的批准或认可 贷款合同中的陈述与保证条款没有恶化 律师意见书收到/诉讼代理已经指定 预付款收到 各种费用收到 保险单已签发 结束 * 出口买方信贷业务操作流程 * 优惠出口买方信贷 业务简介