《投资与理财规划综合实训》课件-01理财基础.pptVIP

第一章 理财基础 第一节 理财的概念 第二节 理财的必要性 第三节 理财目标的设定 第四节 个人客户经理岗位 第五节 理财规划的内容、程序、原则 第六节 理财计算基础-货币时间价值 第七节 理财师考试 案例： 刘先生和张先生10年前是大学本科的同班同学，大学毕业后都干财务工作。工作5年后，都存储了30万元人民币。 5年前，他们都花掉了这30万元。刘先生在广州购买了一套房。张先生买了一辆“奥迪”小汽车。 5年后的今天：刘先生的房子，市值60万元。张先生的二手车，市值只有5万元。两人目前的资产，明显有了很大差异，但他们的收入都一样，而且有同样学历、同样的社会经验，为何两人财富不一样？ 第一节 理财的概念 1、理财是一系列规划，是为实现个人财务目标而制定和实施的规划 ——（美国） G·维克托·霍尔曼等 理财的概念 2、理财是一系列决策，是关于需要多少钱来实现人生目标、如何得到这些钱的决策 ——（加拿大）夸克·霍等 3、综合的观点：理财是依据规划进行决策的过程。具体来看，理财是依据对个人财务资源和财务目标的评估，制定和实施各种规划，实现人生目标的综合过程。 理财是一个过程 确定目标 制定计划 实施管理