关于探索建立“银行展业三原则”评估机制的思考.docVIP

关于探索建立“银行展业三原则”评估机制的思考 ［ ］为贯彻落实外汇简政放权，近年来，外汇局对银行外汇业务 的事前审批事项逐渐减少，事中、事后监测分析工作不断加强，同时 对银行在外汇业务办理及行业自律方面提出了具体的指导意见和要 求，以更好发挥银行的主观能动性及合规经营的自觉性。为全面提升 外汇管理成效，文章从内涵、意义、需解决的问题、评估指标的建立、 国际经验借鉴等方面如何对银行机构落实“展业三原则”开展存效的 评估，并进行了有益的探索和思考。 ，供学习和研宄 使用， 和著作权归原 所有， 己 ［关键词］银行展业三原则；外汇业务；评估机制 ［D0I］1013939/jcnkizgsc201719057 “了解你的客户、了解你的业务、合理尽职”称为“展业三原则”， 是银行业国际性行规，作为国际惯例，银行必须将“展业原则”转化 为“办事规则”，以明确程序、规范操作、分别权限、落实责任。因此， 有必要建立“银行展业三原则”评估机制，对银行业落实情况进行有 效评估，以确保“银行展业三原则”落地生根。 1建立“银行展业三原则”评估机制的意义 有利于提升银行对“展业三原则”的重视程度。建立健全“银 行展业三原则”评估机制，将内控制度建设、岗位设置、业务审核等 内容纳入其中，综合评价银行展业三原则的实施效果，并纳入银行执 行外汇管理规定考核，从外力方面促使银行自上到下提升对“展业