《收单业务培训》-课件.pptVIP

3.2 风险控制的重要环节 定义：特约商户配合持卡人为逃避发卡行大额授权将一笔 交易分成若干笔小额交易多次刷卡的违规行为。 违规目的：逃避授权或获取发卡行活动奖励 违规特征： ◇盗取或拾到他人卡片，不了解卡内余额的试探性行为； ◇犯罪分子为逃避发卡方的大额止付等防控机制； ◇为获取更多的积分或活动奖励故意要求分单操作； 违规分单 定义：以转卖POS机等设备获利为目的，利用收单机构审批环节的 漏洞和疏忽，以临时商户名义或空壳商户虚假申请的行为。 违规特征： ◇商户规模小或手续不健全； ◇申请人通过关系以为某大型市场代办的名义批量 申请POS机； ◇不愿接受实地考查，推脱签署协议。 设备遗失 徐州夫妻“卖”POS机挣大钱 设备遗失案例 网易新闻 * Page ? * 天桥农商行银行卡收单业务培训 省联社银行卡部 魏可远 收单业务基础 1.1 什么是收单业务 1.2 收单机构与特约商户 1.3 POS机应用类型 1.4 交易处理与清算流程 1.5 发展收单业务的意义 第1章 收单业务基础知识 1.1 什么是收单业务 是指持卡人在特约商户直接消费，以及由此引起的授权、清算、拒付等业务。