聪明理财——善投资愈来愈富、不善投资愈来愈穷.PPTVIP

如果人的一生從出生時就開始定時定額投資理財，每月5,000元持續到65歲，從不間斷，退休時人人都可成為千萬富翁，下面的試算說明這真的不是夢，只要父母與子女接力去完成，而即使只靠自己，趁早開始投資，夢想依然會實現： 第一階段：父母為子女投資至25歲時，父母總投入本金150萬元，基金累積價值可達約299萬元*。 第二階段：子女25歲開始工作，接續投資至65歲退休，子女投入本金240萬元，基金累積價值可達約766萬元*。 *以上假設基金年投資報酬率為5%，惟基金投資之過去績效不代表未來之績效表現，亦不保證最低投資收益。 * * 聰明理財 大綱: 1.投資的基本觀念 a.風險與報酬的關係 b.資產配置的觀念 c.投資行為分析 2.投資基金的基本觀念 3.市場趨勢 二十一世紀是強迫投資理財的時代 擅於投資愈來愈富 不善投資愈來愈窮 報酬與時間的關係： 新台幣ㄧ年期定存利率為2.17%。 美金ㄧ年期定存利率為4.65%。 新台幣三年期定存利率為2.26%。 德意志銀行美金三年期債券4.8%。 美國三年期政府機構債第一年4.75%，第二年5.25%，第三年6%。 台幣六年期保險，年報酬率為2.77%。 美金七年期保險到期本利和136%。 請注意:本資料為參考資料,請勿將本資料視為產品之建議或邀約 報酬與風險的關係 10/31/03-10/31/06 買進持有三年