浙江网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则试行征求.PDF

《浙江省网络借贷信息中介机构备案登记 管理实施细则 （试行）》（征求意见稿）》 第一章 总 则 第一条 为建立健全本省网络借贷信息中介机构备案登记管理制度， 加强网络借贷信息中介机构事中事后监管，完善网络借贷信息中介机 构基本统计信息，根据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办 法》(银监会令 〔2016〕1号，以下简称 《暂行办法》)、《网络借贷 信息中介机构备案登记管理指引》(银监办发 〔2016〕160号)、《浙 江省网络借贷信息中介机构业务活动管理实施办法(试行)》等规定， 结合本省实际，制定本实施细则。 第二条 本实施细则所称网络借贷信息中介机构是指在浙江省(宁波 市除外)内依法设立，专门从事网络借贷信息中介业务活动的金融信 息中介公司。 本实施细则所称备案登记是指各设区的市人民政府金融管理部门依 申请对辖内网络借贷信息中介机构的基本信息进行登记、公示并建立 相关机构档案的行为。备案登记不构成对机构经营能力、合规程度、 资信状况的认可和评价。 第三条 网络借贷信息中介机构备案登记交由各设区的市人民政府金 融管理部门负责。各设区的市人民政府金融管理部门不得将备案登记 权限下放，各县(市、区)人民政府金融管理部门配合做好受理、初审 等工作。省金融办负责对网络借贷信息中介机构备案登记工作进行指 导和监督。 第四条 新设立的网络借贷信息中介机构在依法完成工商登记注册、 领取企业法人营业执照后，应当于10个工作日内通过工商登记注册 地县(市、区)人民政府金融管理部门向设区的市人民政府金融管理部 门申请备案登记。 本实施细则发布前已经设立并开展经营的网络借贷信息中介机构，应 当依据互联网金融风险专项整治工作有关要求，在完成分类处置后再 申请备案登记。 第五条 各设区的市人民政府金融管理部门应当结合监管工作实际， 按照依法、准确、公开、高效的原则为辖内网络借贷信息中介机构办 理备案登记。 第二章 新设机构备案登记申请 第六条 新设立的网络借贷信息中介机构备案登记包括下列程序： (一)网络借贷信息中介机构办理工商登记注册、领取企业法人营业执 照，并在经营范围中明确网络借贷信息中介等相关内容; (二)网络借贷信息中介机构向工商登记注册地县(市、区)人民政府金 融管理部门提交完整的备案登记申请材料; (三)县(市、区)人民政府金融管理部门应当在网络借贷信息中介机构 提交的备案登记材料齐备、形式合规时予以受理，经初步审核认为提 出申请的网络借贷信息中介机构初步符合备案登记相关规定的，出具 审核意见，并报送设区的市人民政府金融管理部门; (四)设区的市人民政府金融管理部门收到备案登记材料和初审意见 后，采取多方数据比对、网上核验、实地认证、现场勘查、高管约谈 等方式对备案登记材料进行审核，并要求机构法定代表人或经法定代 表人授权的高级管理人员等对核实后的备案登记信息进行确认; (五)设区的市人民政府金融管理部门经征询本市网贷管理联席会议 成员单位意见后，认为提出申请的网络借贷信息中介机构符合备案登 记相关规定的，需告知省金融办，如无异议的，应当在官方网站或指 定媒体上公示(公示期为15个工作日)，接受社会公开监督及投诉举 报; (六)公示期满后，如未发现不符合有关规定的，由各设区的市人民政 府金融管理部门办理备案登记，出具备案登记证明文件，并报送省金 融办。 第七条 新设立的网络借贷信息中介机构申请办理备案登记时，应当 提交以下文件材料： (一)网络借贷信息中介机构基本信息，包括名称、成立时间、注册地 址、实际经营地址、注册资本、实缴资本、组织形式、经营范围、法 定代表人、官方网站网址及相关APP名称、服务器地址及物理存放地 址、服务器管理方等; (二)股东或出资人名册及其出资额、股权结构，企业股东及个人股东 最近1个月内的信用报告，个人股东需提供公安机关出具的无犯罪记 录证明; (三)经营发展战略和规划; (四)主要业务模式说明; (五)合规经营承诺书; (六)企业法人营业执照正副本复印件; (七)公司章程及内部控制、风险管理、网络信息安全保障、客户保护、 财务管理等相关制度; (八)信息网络安全等级保护备案证明; (九)法定代表人、董事、监事，以及总经理、副总经理等高级管理人 员，财务、风控、信息技术、法律合规等主要部门负责人基本信息资 料和最近1个月内的个人信用报告、公安机关出具的无犯罪记录证 明; (十)营业场所证明材料，包括营业场所产权证明、租赁合同等，实际 经营地址和注册地址应当一致; (十一)分支机构名册及其所在地; (十二)由律师事务所出具的备案登记法律意