计划书的制作幻灯片课件.pptVIP

计划书制作 一、前言 二、计划书的作用 三、计划书制作原则 四、计划书的制作 五、范本演示 计划书的作用 树立专业化销售形象 增强对方购买的意愿 书面明确客户保险需求 树立专业化销售的形象 我们团体寿险业务员要求具备良好的素质，即要拥有与保险相关的专业知识，相关的法律、法规知识，相关财税知识，相关企业经营管理知识；同时要拥有项目实际策划、操作能力，协调人际关系能力：还需要有正确、有序的思维方式，丰富的社会阅历和实践经验。我们的高素质综合体现在我们为客户提供的计划书中。 增强对方购买的意愿 好的计划书可以使对方单位产生强烈的投保意愿。通过计划书可以使对方单位了解投保后将拥有那些保障，出险后如何理赔，了解平安保险公司的基本情况，并对我公司产生信任感，最后获得客户对保险方案的认可。 投保的书面材料 计划书是书面形式明确客户保险需求，是对方单位研讨是否投保的书面材料。 准备计划书 制作计划书前，资料收集要充分、准确；制作的计划书要切实、可行，并且分析要有力、有理。首先，要资料齐全。 1）要了解对方单位的经营状况包括客户所属行业、经营规模、近年利润等； 2）要了解客户的职工工资水平包括：各级人员工资情况、平均工资水平等； 3）要了解客户员工结构包括：职工人数、员工年龄结构、关键人物的个人特征及喜好等； 4）要了解客户的福利保障情况包括对方社会保障的参加及交纳情况、商业补充保险的认识及投保情况、退休人员的待遇情况等。 提交计划书的时机 人到 手到 眼到 礼到 计划书到 计划书制作的原则 ? 1、观点明确，文字 简洁，分析合理 2、 条理清晰，方案可行，制度完善。 具体为： 中心观点：真确；鲜明。 现状及需求分析：准确，切中要害。 投保方案和说明：满足需要；切实可行 后续管理与服务：先进；周到；完善。 附件：齐全；详细。 计划书的基本结构 概述 客户需求分析 投保方案及说明 平安保险公司服务优势分析 附件 概述的要点（一） 概述要体现正份保险计划书的全貌。包括计划书全貌的介绍，字样可以是如下格式： “中国平安保险公司经过客观详实的研究和分析，从专业的角度特为贵公司制作了本保险计划书。 本计划书包含如下几个部分： 一、?? 贵公司保障需求分析 二、?? 保险计划方案说明 三、?? 附件 ” ? 概述的要点（二） 同时，包括目的说明和要点说明 ，其字样和格式可以是：（接上述介绍之后） ? “本方案旨在为贵公司的如下问题提供专业、完善的解决办法： 1．? 对员工的退休养老金作有计划的积累； 2．? 对员工在职期间提供充足的死亡保障； 3．? 将公司的保险计划与人事、财务管理制度有效结合。 本方案缴费金额为-------------万元。” 企业需求分析 1）避免多而全，尽量用文字代替讲述； 2）分析时就事论事，切忌说教； 3）不要简单罗列数据，而应进行较为深入的分析； 4）合理运用辅助图表； 5）文字力求简洁明快。 投保方案设计 1）针对对方单位的需求提出保险计划，并确定参加人员资格； 2）与客户实际需求相结合确定养老金领取时间； 3）引导客户从“确定支出”考虑补充保险计划的建立、考虑员工的职务级差、考虑单位的承受能力，进而确定保费交费比例； 4）通过分析企业的承受能力和关键人物的状况建议对方单位确定老员工的处理办法，如采用一次性补贴、或是增加提取比率、或是确定领取金额限期缴费等办法。 投保方案说明 1、方案设计原则说明； 2、保费提取比例说明； 3、特殊问题处理说明。 后续管理措施和建议 1、保单维护和变更的处理 2、保险金给付 3、企业管理养老保险计划的建议，即管理部门可以如何设置，如果有人员流动，应如何处理。 计划书的重点 平安的服务优势我们可以重点宣传技术领先、能提供专业化服务的电脑系统，如电脑系统的软、硬件环境；全国联网，统一管控，保证数据安全的标准管理操作系统；可支持多险种类别、多业务形态、不论团体还是个人营销的系统功能，同时可以财务资源共享、定义产品，也可以建议书、核保、契约出单、保全、给付、退保、理陪、综合查询、统计、分析、大客户特性服务等等。