可疑交易识别分析方法--反洗钱业务系列讲座-课件.pptVIP

　　　可疑交易识别分析方法--反洗钱业务系列讲座; 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。 广义的反洗钱是为了打击和预防通过各种方式掩饰、隐瞒、转移、兑换、获得、占有、使用各种犯罪所得以及通过各种方式掩饰、隐瞒各种犯罪所得收益的来源、资金流向和性质的洗钱活动，依法采取相关措施的行为。 ;《中华人民共和国反洗钱法》 《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法 》（待发） 《金融机构反洗钱规定》 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》; 报告机构忠实履行反洗钱义务是反洗钱体系运作的基础和关键。 报告机构反洗钱义务： 建立健全反洗钱内部控制制度; 建立执行客户身份识别制度; 大额和可疑交易报告； 建立客户身份资料和交易记录保存制度; 开展反洗钱培训和宣传。;反洗钱是现代商业银行必须承担的义务。 反洗钱是现代商业银行文化与经营理念的必然要求,也是必须面对、无法回避的一个全局性问题。 反洗钱与商业银行业务经营本身并不矛盾。实践证明，大部分犯罪资金与收益只是利用