2019年合同诈骗与合同纠纷刑民界分的规范性思考.docVIP

精品学习资料范文 合同诈骗与合同纠纷刑民界分的规范性思考 一、基本案情 2014年3月，犯罪嫌疑人龙某（A市某科技公司法定代表人）向被害人方某（A市某实业投资公司总经理）借款1500万元，以此款向A市浦发银行购买1500万元半年期理财产品（2014年9月6日到期，本息1536万元）。并以该理财产品作为质押标的向该银行贷款1488万元，期限半年（2014年9月5日到期，本息1536万元）。随后，龙某归还方某1500万元。 2014年9月5日，龙某向方某借款1536万元，并承诺以上述理财产品归还该款，以应对上述贷款与理财产品仅隔一天到期的时间差，俗称“过桥”。双方签订了《借款担保合同》，方某按照约定划款1536万元给龙某用于归还贷款。为表示还款诚意，龙某将理财产品回款账户的U盾与银行卡交给方某公司的财务人员鄢某，以此确保将以次日（9月6日）零时到期的理财产品（1536万元）归还给方某。同时，龙某还提供科技公司的空白支票、公章等以确保借款资金不得挪作他用，并先行支付上述借款12万元利息。随后，上述合同原件全部落入龙某妻子之手，龙某得知后隐匿了该合同，并于9月5日17时用另一张本人身份证注销了U盾，挂失了银行卡，并重新办理了U盾及银行卡。当天23时，鄢某发现U盾失效，联系龙某，龙某坚称U盾没问题。 9月6日9时许，龙某将到期理财产品1536万元全部转移。