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中国银行业相关法律法规 国家法规 部门规章 行业自律 内部制度 《中华人民共和国中国人民银行法》 《中华人民共和国商业银行法》 《中华人民共和国银行业监督管理法》 《中华人民共和国反洗钱法》 国家法规 汇丰洗钱案 2012年7月16日美国参议院公布一份长达330多页的报告，指责汇丰银行与墨西哥贩毒集团、关联恐怖组织的金融机构有业务往来，非法交易多达2.5万笔，涉及金额约160亿美元 12月11日，汇丰银行宣布与美国政府达成和解协议，为该银行防范洗钱不力而支付19.21亿美元的天价罚款。 渣打洗钱案 2012年8月6日，纽约最高金融监管机构指控渣打纽约分行涉嫌在2001年至2010年期间与伊朗政府 “合谋”隐瞒约6万笔为伊朗客户进行的非法转账交易，总金额高达2500亿美元。 12月10日美国联邦监管机构宣布，渣打银行已与其达成和解，愿意支付总额为3.27亿美元的罚款，以了结针对其违反美国经济制裁政策的指控。 中国银行业监督管理委员会 （CBRC） 中国银行业监督管理委员会成立于2003年4月25日。根据国务院授权，统一监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司及其他存款类金融机构，维护银行业的合法、稳健运行。 部门规章 《商业银行内部控制指引》 《商业银行资本充足率管理办法》 《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》 《个人定期存单质押贷款办法》 《单位定期存单质押贷款管理规