卓越理财中心项目阶段汇报战略发展中心卓越理财中心项目机密项目阶段修正汇报材料2002年2月1日.pptxVIP

机密 卓越理财中心项目阶段汇报战略发展中心卓越理财中心项目项目阶段修正汇报材料2002年2月1日高端个人客户金融服务市场是未来竞争的重点，蕴涵巨大的市场和利润潜力?高端个人客户金融服务必须运用综合理财的方式，提供一站式服务?高端个人客户金融服务的试点是一个边做边学、不断完善的过程卓越理财是一个“公司”，而不是一个“部门”??前提在“卓越理财中心是平安开发高端个人客户金融服务市场的‘试验田’”这一定位基础上，本篇汇报的几个前提：主要内容修订的卓越理财中心定位项目小组工作计划框架目标客户群项目思路、计划、进展培训项目思路、计划、进展辅助工具项目思路、计划、进展方法二：实际操作中，采用过渡阶段的方式：卓越理财初期以寿险为主，类似面向高端客户的寿险交叉销售，但训练理念不变方法一：采用一步到位的方式：在理念和操作各个环节，全部以卓越理财理想的定位进行运作高端客户并不完全等同与交叉销售：理念上，仍是完全的综合理财，但实务中则更多类似交叉销售。具体体现在各实务中初期大众客户单一寿险贩卖全面综合理财寿险交叉销售操作中对卓越理财定位的修订卓越理财平安寿险操作中对卓越理财定位的修订理由卓越理财在国内仍处于“理念在前，行动滞后”的探索阶段，并不成熟客户对完全的综合理财仍有较长的引导和适应期平安目前以及相当长的时期内，仍无法开发真正的综合理财产品国内监管问题个人的投资渠道非常有限缺乏成熟、独立的代理人和经纪人中介渠道平安缺乏为客户综合理财的平台,管理和服务水平的提升需要时间业务人员生存的需要平安没有明确卓越理财“实验室”定位，存在潜在投入产出压力资料来源：小组讨论以及专家对国内保险市场的一致认识全方位地完成各项准备工作尽管卓越理财是一个部门，但实际工作不亚于一个寿险公司，必须从公司的角度考虑并准备每个细节。当前面临的相关的两个重要问题：新的领域和事物，世界各地成功的概率很小；集团谨慎地投入。因此，项目组认为： 迫切需要全方位、细致地做好各项准备工作及备选方案，创造高的成功系数 只有在准备工作全面完成并通过验收后，才可“大张旗鼓”开始运作 各项准备工作不求理想化，但要实用、完整、严谨、可行，注重成本卓越理财工作思路：未来7-8个月全面推广阶段试点改良阶段前期准备阶段7-8月1-2年1-2年 资料来源: 小组分析根据试点情况，改进各项工作对前期各项准备工作，特别是各项工作的“关键”部分，随时完善或采用备选方案，以各项工作的改进和完善为目的，不单纯追求业绩，增加相关KPI指标： 改进 多渠道试点 探索新的渠道和方法卓越理财工作思路：未来2-3年全面推广阶段试点改良阶段前期准备阶段7-8月1-2年1-2年 资料来源: 小组分析卓越理财工作思路：未来2-3年全面推广阶段试点改良阶段前期准备阶段7-8月1-2年1-2年在重点城市内分步骤推广根据市场发展，进行卓越理财的二次定位，分步骤、批次进行体系和模式的拷贝，，同时可根据集团发展的需要，将相关技能和经验推广到平安寿险（大众市场）： 区域化 制度化 个性化 资料来源: 小组分析 中心负责人 项目组1项目组2项目组3项目组4项目组5 销售部专业支持部后援部 销售管理岗 行政管理岗 保险业务岗 投资业务岗 协助培训岗项目策划岗增值服务岗客户服务岗 产品开发岗代理人准备阶段运作方式主要内容修订的卓越理财中心定位项目小组工作计划框架目标客户群项目思路、计划、进展培训项目思路、计划、进展辅助工具项目思路、计划、进展项目小组工作思路：子项目确立增员途径增选流程选择流程、工具培训体系培训体系销售队伍培训教材职涯和组织基本管理法薪酬日常管理定位目标客户群定位需求营销策略产品（价格）价格策略组合渠道如何使卓越理财中心顺利开始运作？承保系统核赔大额核保核保核赔分保多媒体系统辅助销售工具后援流程理财建议书系统产品宣传工具客服其他专家内勤财务品牌策略品牌共同资源品牌操作分工IT人事其他项目小组工作思路：子项目选择项目紧迫性重要性专业性增选流程培训体系基本管理法日常管理目标客户群产品（价格）渠道承保系统核保核赔辅助销售工具客服专家内勤财务品牌IT人事其他项目小组工作思路：小组和卓越理财中心的分工增员途径增选流程选择流程、工具培训体系培训体系销售队伍培训教材职涯和组织基本管理法薪酬日常管理定位目标客户群定位需求营销策略产品（价格）价格策略组合渠道定位如何使卓越理财中心顺利开始运作？来源承保系统核赔大额核保核保核赔分保多媒体系统辅助销售工具后援流程理财建议书系统产品宣传工具客服其他专家内勤财务品牌策略品牌共同资源品牌操作分工IT人事其他项目小组工作计划时间／进度安排3月10日2002.1.142002春节项目成品第1周2周3周4周5周6周7周8周9周目标客户群目标客户群定位、渠道、需求报告持续完善客户渠道，