交银施罗德天利宝货币市场基金（更新）招募说明书.PDF

交银施罗德天利宝货币市场基金（更新）招募说明书 （2018 年第2 号） 交银施罗德天利宝货币市场基金 （更新）招募说明书 （2018 年第 2 号） 基金管理人：交银施罗德基金管理有限公司 基金托管人：中信银行股份有限公司 二〇一八年十月 基金招募说明书自基金合同生效日起，每6 个月更新一次，并于每6 个月结束之日后的45 日内公告，更新内容截至每6 个月的最后1 日。 【重要提示】 0 交银施罗德天利宝货币市场基金（更新）招募说明书 （2018 年第2 号） 交银施罗德天利宝货币市场基金（以下简称 “本基金”）经2016 年5 月24 日中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）证监许可【2016 】1106 号文准予募集注册。本基金基金合同于2016 年10 月19 日正式生效。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证 监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和 收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对 基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产 但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益；因基金 价格可升可跌，亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投 资人在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充 分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量 等投资行为作出独立决策。投资人根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需 承担相应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括：因受到经济因素、政治 因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响而引起的市场风险；基金管理人在 基金管理实施过程中产生的基金管理风险；流动性风险；交易对手违约风险； 投资货币市场基金特有的其他风险等等。本基金属于货币市场基金，长期风险收 益水平低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。 本基金投资于货币市场工具，面临货币市场利率波动的风险，基金每日的 收益将根据市场情况上下波动，在极端情况下可能为负值。由于货币市场基金的 特殊要求，为满足投资者的赎回需要，基金必须保持一定的现金比例以应对赎 回的需求，在管理现金头寸时，有可能存在现金不足的风险或现金过多而带来 的机会成本风险。 当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的正偏 离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应当暂停接受申购并在5 个交易日内将正 偏离度绝对值 整到0.5% 以内。故投资者可能面临暂停申购的风险。当负偏离度 绝对值连续两个交易日超过0.5%时，基金管理人应当采用公允价值估值方法对 持有投资组合的账面价值进行 整，或者采取暂停接受所有赎回申请并终止基 金合同进行财产清算等措施。故投资者可能面临上述估值 整或暂停赎回及基金 合同提前终止的风险。 在满足相关流动性风险管理要求的前提下，当本基金持有的现金、国债、中 央银行票据、政策性金融债券以及5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产 净值的比例合计低于5%且偏离度为负时，当日单个基金份额持有人申请赎回基 金份额超过基金总份额1%以上的，该基金份额持有人可能面临被征收1%的强 制赎回费用的风险，上述赎回费用全额计入基金财产；当本基金前10 名基金份 额持有人的持有份额合计超过基金总份额50%，且本基金投资组合中现金、国债、