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吉林省金融机构反洗钱业务知识测试题库 一、填空题 （100题） 1、客户身份识别禁止性规定指的是金融机构不得为（ ）客户提供服务或者 其进行交易，不得为客户开立（ ）或者（ ）账户。 身份不明的、匿名、假名 2、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调 查人员不得（ ），且须出示（ ）和（ ），否则金融机构有权拒绝。 少于二人、中国人民银行执法证 、反洗钱调查通知书 3、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为 自然人客户办理人民币单笔（ ）万元以上或者外币等值（ ）万美元以上现 金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。 5、1 4、网点柜员在办理核对客户有效证件业务时，联网核查客户的居民身份证结果 为 “身份证件号码不存在”、“身份证件号码存在但与姓名不匹配”或 “反馈照 片不相符”情形的，应要求客户出具（ ）、（ ）、（ ）等其他有效证件， 进一步佐证，确属真实证件的，再继续办理业务。 户口簿、护照、机动车驾驶证 5、我国于2004年建立了（ ），作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱 信息的接收和分析工作。 中国反洗钱监测分析中心 6、金融机构对向 （ ）提交的所有可疑交易报告涉及的交易，应当进行分析、 识别，有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活 动有关的，应当同时报告（ ），并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作。 中国反洗钱监测分析中心、中国人民银行当地分支机构 7、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报 告有 （ ）或者存在 （ ）的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金 融机构应在接到补正通知的（ ）补正。 要素不全、错误、5个工作日内 8、中国人民银行及其分支机构在监管过程中要积极落实（ ）和 （ ）理念， 根据义务机构的不同状况，把握好监管重点，采取差异化的监督管理措施。 风险为本、法人监管 9、完整的客户身份识别工作包括（ ）、（ ）、（ ）和（ ）。 了解、核对、登记、留存 10、金融机构办理单位集中代员工开立工资账户、养老金账户批量开户时，应要 求该单位提供单位营业执照，（ ）、（ ）及（ ）的有效身份证件及复印件， 通过联网核查系统核对客户居民身份证，履行客户身份识别义务。 单位负责人 、 授权经办人 、 被代理人 11、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（ ） 1 的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易， 采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解（ ）和（ ）。 “了解你的客户”、实际控制客户的自然人、交易的实际受益人 12、金融机构应当按照 （ ）、（ ）、（ ）、（ ）的原则，妥善保存客户身 份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析 交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 安全 、 准确 、 完整 、 保密 13、金融机构在落实客户身份识别制度过程中，必须始终坚持 “五性”原则，即 （ ） （ ） （ ） （ ） （ ）五大原则，并贯穿 于客户身份识别的相关流程中。 真实性、有效性、完整性、持续性、差异性 14、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告 或者可疑交易报告，情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接 责任人员，处 （ ）元以上 （ ）元以下罚款。 1万、5万 15、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告 或者可疑交易报告，情节严重的，对金融机构处 （ ）元以上 （ ）元以下罚 款。 20万、50万 16、金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由中国人民银行总行 及地（市）以上分支机构责令限期改正;情节严重的应该处（ ）元以上（ ） 元以下罚款。 20万、50万 17、金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录致使洗钱后果发生的，处 （ ）以上（ ）以下罚款。 50万元、500万元 18、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构存在未按规定保存客户身份资 料和交易记录，致使洗钱后果发生的，对直接负责董事、高级管理人员和其他直 接责任人员处 （