保理业务流程梳理[成熟版].docVIP

WORD整理版 PAGE 优质参考资料 1.1保理业务管理流程图与风险控制图 保理业务管理流程图与风险控制图 业务风险 资本风控部 风险委员会 风险控制部 计划财务部 业务部 申请人（卖方） 债务人（买方） 阶段 违反国家法律、法规，可能使企业遭受外部处罚、经济损失和信誉风险 如未经审慎批阅或越权审批，可能会产生重大差错，甚至产生客户欺诈行为 如未严格依照授信批复的条件，对发票、合同运输单据审验疏忽，对于分户账处理不当可能会产生客户欺诈行为，以及我司自身财务混乱等问题 如相关部门未履行贷后检查工作，对交易背景的信息不作跟踪，可能会导致坏账产生 如催收不及时，可能导致到期无法回款 审批 审批 审核 审核 审核 审核 开始审批开始 开始 审批 拟定保理业务管理制度 拟定保理业务管理制度 审核 审核 提交《保理业务调差情况及反馈》落实授信批复条件放款审核 提交《保理业务调差情况及反馈》 落实授信批复条件 放款 审核 审核结束账款催收记账 审核 结束 账款催收 记账 递交发票、合同、运输单据受理申请提交授信报告评估业务贷后风险 递交发票、合同、运输单据 受理申请提交授信报告 评估业务贷后风险 提出业务申请 提出业务申请 通知入账 通知入账 到期还款 到期还款 D1