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润兴融资租赁有限公司2017年非公开发行润兴尚富定向融资工具 浮动收益产品名称制作日期：2018.1合格投资者说明 本定向融资工具拟向具备相应风险识别和承担能力的合格投资者发行，合格机构投资者与合格个人投资者都应经《风险承受能力评估问卷》测试在70分以上。（参与认购每期定向融资工具的合格投资者人数不超过200人）（1）机构投资者①经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括商业银行、证券公司、基金管理公司、信托公司和保险公司等；②上述金融机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于银行理财产品、信托产品、投连险产品、基金产品、证券公司资产管理产品等；③净资产不低于1000万元的企业法人；④净资产不低于1000万元的合伙企业；⑤经山东金融资产交易中心有限公司认可的其他合格机构投资者。（2）个人投资者个人投资者投资本定向融资工具需同时符合以下条件：①年满18周岁，具有完全民事权利能力及完全民事行为能力的自然人；②个人名下拥有的银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等各类金融资产合计不低于人民币300万元，并由投资者提供个人金融资产证明文件；③理解并接受定向融资工具的投资风险，并签署《定向融资工具合格投资者风险认知书》，作出相关承诺。产品风险提示定向融资工具在山东金融资产交易中心有限公司备案登记、信息披露、转让，但山东金融资产交易中心有限公司并不对发行人的经营风险、偿债风险、诉讼风险以及定向融资工具的投资风险或收益等作出判断或保证。本定向融资工具是基于发行人及差额补足方信用发行的融资工具，有可能损失本金的风险。投资者购买定向融资工具，应当认真阅读定向融资工具产品说明书及有关的信息披露文件，对定向融资工具信息披露的真实性、准确性、完整性和及时性进行独立分析，并据以独立判断投资价值，自行承担投资风险。投资者应当详细了解定向融资工具的相关管理办法、业务规则，充分关注其可能存在无法转让的风险。按照业务规则，山东金融资产交易中心有限公司对导致本定向融资工具投资者超过200人的转让不予确认，定向融资工具持有人达到一定数量时，投资者可能出现无法进行交易的情况。同时，由于定向融资工具的非公开性与风险特性，定向融资工具的转让可能不活跃，投资者随时达成交易的意愿可能无法满足。投资者应当自行承担认购或持有本定向融资工具所应缴纳的相关税金，对于法律法规等规定需由发行人代扣代缴的税金，存在由发行人依法履行代扣代缴税金的可能。 特别提示：详情请阅读认购协议重要声明本资料中的各种信息和数据等仅供参考，并不构成销售要约，或买入任何证券、基金或其它投资工具的建议。投资者应仔细审阅相关金融产品的合同文件等以了解其风险因素，或寻求专业的投资顾问的建议。本资料中的各种信息和数据等仅供内部参考，不作为宣传资料向公众散发，不得转载或给第三方传阅，不得用于未经允许的其他任何用途。本材料提供的数据仅供参考，历史业绩不代表未来收益，也不构成产品财产不受损失或取得最低收益的承诺。本产品不对投资人的本金和收益作出任何保证。投资人投资本产品仍存在可能导致投资人不能获得收益甚至面临本金受损的风险。本资料中的各种信息和数据等仅供参考，客户须仔细阅读认购协议及其相关文件并自行做出是否参与投资的决定，具体内容以客户签署的认购协议及其相关文件的条款为准。产品要素产品名称润兴融资租赁有限公司2017年非公开发行润兴尚富定向融资工具产品类型定向融资工具募集规模2亿元备案登记场所山东金融资产交易中心有限公司资金监管银行中国邮政储蓄银行股份有限公司哈尔滨市南马路支行投资起点100万元（含）以上，以10万元的整数倍递增期限本定向融资工具的产品期限为24个月。润兴融资租赁有限公司指定的第三方将在定向融资工具成立满1年（12个月）时通过协议转让的方式为具有转让需求的投资者提供流动性支持。产品要素募集资金用途用于调整润兴融资租赁有限公司的债务结构及补充流动资金。票面利率100万元（含）—300万元（不含） 9.8%/年300万元（含）以上10%/年还本付息方式采用单利按年度付息，最后一次付息利随本清。自起息日起满12个月之日的次一个工作日支付第一年度的利息，最后一期利息随本金的兑付一起支付。风控措施润兴融资租赁（上海）有限公司对本定向融资工具的按期偿付提供全额无条件不可撤销的连带差额补足义务。交易结构投资人华泰创新资产管理（天津）有限公司承销商兼受托管理人投资收益还本付息润兴融资租赁有限公司润兴融资租赁有限公司2017年非公开发行润兴尚富定向融资工具山东金融资产交易中心有限公司登记备案放款润兴融资租赁（上海）有限公司差额补足投资者保护机制 1、制定偿债计划，明确偿债资金来源； 2、聘请定向融资工具受托管理人； 3、制定定向融资工具持有人会议规则； 4、设立偿债保障金