第十章 投资银行内部控制与外部监管.pptVIP

集中度：机构对单个非关联人的 信用敞口不得超过其资本金的25%或更低 应对系统性风险的监管措施之二 （二）加强对支付结算体系的监管 美联储与FSOC和相关监管机构，以规则或命令形式指定金融基础设施从事支付、清算、结算业务时必须遵循的风险管理标准 SEC或CFTC必须与美联储和FSOC协商，制定条例规定清算机构从事业务时必须遵循的风险管理标准。美联储有权提出质疑，并向FSOC提出报告。SEC必须在60天回应。 二、如果解决“大而不能倒”问题 设立专门的有序清算权制度对系统重要性金融机构进行有序破产清算，以尽量避免这些机构的倒闭对经济金融稳定的冲击。 该制度的设立使得“大而能倒”成立，并由金融机构本身而不是纳税人支付清算成本，从而加强市场自律、解决道德风险问题 有序清算程序 FDIC联邦存款保险公司，以FDIC对存款类机构的清算模式为基础，同时做了若干重要调整以更好适应非银行金融机构的需要。 一旦金融公司进入破产程序，FDIC会被任命为金融公司的管理人，使用有序清算基金或使用财政部借款进行有序清算。这些资金在破产清算中有有限受偿权。 有序清算权的行使原则： 由金融公司的股东及债权人承担损失 造成困境的管理层不得留任 FDIC采取措施，确保对造成公司困境的责任人，包括管理层、董事、第三方，承担损失，包括提起诉讼、偿还不当的薪酬和收益。 三、沃尔克规则 核心是限制银行从事自营交易和拥有对