证 券投资基金法律法规、职业道德与业务规范-题库---白色答案.docxVIP

PAGE \* MERGEFORMAT2 证券投资基金法律法规、职业道德与业务规范 说明：正确答案为白色字体; 1、单选：储蓄的特征是()。 A．安全性 B．保值性 C．增值性 D．盈利性 正确答案：B 2、单选：()是指资金供应者和资金需求者双方通过金融工具进行交易而融通资金的市场。 A．金融市场 B．资本市场 C．货币市场 D．商品市场 正确答案A 3、单选：资本市场是长期金融市场，交易工具为期限() 的有价证券。 A．6个月以上 B．一年以上 C．三年以上 D．五年以上 正确答案B 4、单选：把金融市场划分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等是根据()。 A．交割期限 B．交易工具的期限 C．交易标的物 D．交易市场 正确答案C 5、单选：票据市场是()的重要组成部分。 A．资本市场 B．债券市场 C．股票市场 D．货币市场 正确答案：D 6、单选：现货市场的交易协议达成后在()交易日内进行交割。 A．一个 B．两个 C．三个 D．五个 正确答案：B 7、单选：作为机构投资者在金融市场具有支配性作用的是()。 A．政府 B．中央银行 C．金融机构 D．社保基金 正确答案C 8、单选：金融市场上进行交易的载体是()。 A．金融工具 B．证券交易所 C．股票 D．债券 正确答A： 9、单选：()一般指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务，并收取费用的行为。 A．资产管理 B．投资顾问 C．客户咨询 D．代客理财 正确答案A 10、单选：以下关于资产管理的特征说法错误的是()。 A．从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产 B．资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理，承担受托人义务 C．资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基 金、保险或实体企业股权等资产实现增值 D．从参与方来看，委托方为资产管理人，受托方为投资者 正确答案D 11、单选：以下关于资产管理行业的作用表述错误的是()。 A．能够为市场经济体系有效配置资源，提高整个社会经济的效率和水平 B．帮助投资者进行投资决策，确保投资者能盈利 C．创造出十分广泛的投资产品和服务 D．对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性 正确答案：B 12、单选：美国资产管理机构不包括()。 A．银行 B．保险公司 C．美联储 D．专业资产管理公司 正确答案：C 13、单选：基金管理公司及子公司开展资产管理业务主要是通过()。 A．集合资产管理计划、定向资产管理计划 B．公募基金、各类非公募资产管理计划 C．私募证券投资基金、私募股权投资基金 D．企业年金、保险资产管理计划 正确答案：B 14、单选：下列关于投资基金的说法正确的是()。 A．投资基金通过向投资者发行收益凭证，将社会上的资金集中起来 B．投资基金是一种直接投资工具 C．投资基金只能投资于金融资产 D．投资基金投资的资产既可以是金融资产，也可以是房地产、大宗能源、林权、艺术品等其他资产 正确答案：D 15、单选：()是投资基金中最主要的一种类别。 A．风投基金 B．私募股权基金 C．另类投资基金 D．证券投资基金 正确答案：D 16、单选：()是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。 A．对冲基金 B．风险投资基金 C．另类投资基金 D．私募股权基金 正确答案：A 17、单选：基金资产保管职责应由下列哪一机构承担()。 A．基金托管人 B．基金销售机构 C．基金注册登记机构 D．基金管理人 正确答案：A 18、单选：各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同，在美国，一般称证券投资基金为()。 A．证券投资信托基金 B．单位信托基金 C．证券投资基金 D．共同基金 正确答案：：D 19、单选：下列关于证券投资基金特点的陈述，不正确的是()。 A．独立托管 B．集合理财 C．风险固定 D．组合投资 答案：C 20、单选：关于证券投资基金的特点，表述不正确的是()。 A．由当事人共同投资运作基金资产，有利于保证基金资产安全 B．投资人可以享受到专业化的投资管理服务 C．有利于降低投资成本 D．有利于发挥资金规模优势 正确答案A 21、单选：关于股票和基金的表述，正确的是()。 A．都是所有权凭证 B．均为直接投资工具 C．收益都具有不确定性 D．反映的都是信托关系 正确答案：C 22、单选：与银行储蓄存款相比较，基金是一种()。 A．信用凭证 B．债券凭证 C．收益凭证 D．