集团客户综合金融服务方案及营销要点.pptVIP

目 录 集团客户贷款余额27179亿元，占全行对公贷款40818亿元的67%，不良率为0.93% ； 存款余额12259亿元，占全行对公存款的25%，其中活期存款占62%； 表外业务余额10367亿元，垫款余额仅1.61亿元，垫款率不到0.02%； 2010年上半年，我行共为总行级战略性客户发行中期票据6期、共232亿元，发行短期融资券23期、共1174亿元，分别占承销总量的51%和90%。 截至三季度末，总行级战略性客户毛收入为134亿元，税前利润 82 亿元，EVA 为 27 亿元，年化资本回报率为19.46。 基础性作用 高附加值 低风险 深圳发展银行“供应链金融”业务 战略定位：面向中小企业，面向贸易融资； 组织机构：总分支行的贸易融资部 自偿性：“差报表”的企业也可能获得融资支持;在企业的生意中寻求支持资产。 专属的评级体系； 自偿性贸易融资评级表（应收类） “1+N”营销模式：锁定核心企业及其交易对手； 网络化、系统化的风险管理平台和操作平台 融资租赁的优势 直接租赁 承租人获得全额设备融资，无需占用自有资金 融资款项支用与设备交付时间匹配,节约财务费用 租金支付与现金流配套,减轻还款压力 售后回租 承租人盘活存量固定资产，用于采购新设备 调整债务期限结构，改善流动比和速动比 租赁交易的基本流程（以售后回租为例） 资产支持票据（Asset- Backed Notes ） －是以资产作为标的抵押资产的一种长期票据，该资产可以是应收账款、投资收益权等。 －该票据的发行同样需要人民银行交易商协会批准，该产品具体的操作细则尚未下发。 债券市场的重要性将进一步凸现，规模不断增大，品种不断丰富。 -2010年，股票融资规模约9852亿元，比上年增长92.60%,其中IPO融资规模4921.31亿元，增发规模3492.68亿元，配股规模1438.22亿元； -债券直接融资规模约30276.3亿元，与上年相比基本稳定，其中企业债券融资规模为3597.63亿元，其中上市公司债511.50亿元，中票4951.42亿元，短融6760.85亿元，金融债14454.90亿元。企业债券余额约为14500亿元。 -银行贷款新增7.95万亿，贷款余额50.51万亿。 债券市场的参与主体将进一步增加。 -2010年累计发行158期企业债券，发行规模达到 3,597.63亿元；我国较去年末增长30%。从发债主体分布区域来看，截至今年全国已有30个省、自治区和直辖市的企业发行过企业债券，较2008年的23个和2009年的26个又进一步扩大。 债券市场成为推动利率市场化的重要力量  从结算和现金管理业务角度，现金管理系统设计了7大类，44个基础产品，并能灵活的定义营销产品。 CMS通过主机直联和客户端方式提供客户使用，所有操作由客户自主发起，系统和银行服务人员配套完成部分服务和流程。 主机直联通过提供软件接口方式为客户提供产品和服务，适用于有ＥＲＰ系统、财务公司系统或结算中心系统的客户。ＣＭＳ提供专线和互联网两种接入方式供客户选择，互联网接入方式能节省通信和备份线路费用。两种接入方式都需在客户系统安装一个接口软件。 客户端方式通过我行对外的门户网站为客户提供服务，主要是根据大多数客户需求卡发的通用产品和服务，ＣＭＳ通过菜单和流程配置来满足客户客户个性化的需求。客户端方式适合无完整的内部软件系统的客户。 该模块的功能全部通过我行核心业务系统（CCBS）实现，无需通过其他外挂系统。专用于集团客户的流动性管理需求。 通过CCBS财资管理模块实现的功能可通过其他外挂系统或渠道展示（这包括柜台、CMS、网上银行等）。 多级账户实时资金归集—“全额实时资金集中”：即当任意子账户发生收款时，该账户资金实时逐级向上归集，子账户同时记录累计上存资金余额；当任意子账户发生付款时，系统自动逐级向下划拨资金完成支付，同时扣减账户上存资金余额。 定向支付：根据账户收支标志的不同，纳入现金管理服务的账户可分为收付合用账户、只付不收账户、只收不付账户三类 内部资金透支：内部透支额度是指允许某一账户可向上级账户最大透支使用资金的额度，受制于上级账户自身可对外支付的额度。 内部资金计价：自动根据集团客户流动资金管理需求对各级账户（一级账户除外）的上存资金余额或内部透支余额结计利息的服务。 集团式委托贷款：为实现集团总部与内部成员单位之间无贸易背景的资金融通，由集团总部、成员单位与建设银行签订集合式委托贷款合同，建设银行作为受托人，根据集团总部要求发放和回收贷款。 周期支付限额：根据集团客户内部财务管理需要，通过财资管理模块对某一单位银行结算账户在一个周期内实际可以对外支