长兴莱茵河畔项目尽职调查报告.pdfVIP

莱茵河畔项目 专项资产管理计划 尽职调查报告 华宸未来资产管理有限公司 2013 11 年 月 声明与保证 我们在此声明与保证：本报告根据融资申请人提供的和本人收集的资料，经 我们审慎调查、核实、分析和整理，并在此基础上针对项目特点设计交易模式、 制定资管计划方案后完成的。报告全面反映了客户及项目最主要、最基本的信息， 我们对报告内容的真实性、准确性、完整性及所作判断的合理性负责。 尽职调查人（投资经理）： 调查审核人（分管领导）： 目录 1 项目背景 4 2 资管计划方案 4 2.1 资管计划概述4 2.2 交易结构图5 2.3 退出方式5 2.4 风险控制措施5 2.5 还款来源分析6 3 长兴县振宇房屋开发有限公司介绍 7 3.1 基本情况7 3.2 股权结构及历史沿革7 3.3 股东介绍8 3.4 组织结构8 3.5 财务情况8 3.6 企业项目分析11 4 用款项目介绍 13 4.1 项目所在地——长兴县13 4.2 长兴县房地产市场分析13 4.3 项目位置及产品定位15 4.4 项目参数16 4.5 项目现状17 4.6 项目投资估算21 4.7 项目销售预测24 5 担保人介绍 28 5.1 钱卫红介绍28 6 风险分析及风险控制措施 29 6.1 项目风险分析29 6.2 风险控制措施30 7 结论 32 1 项目背景 浙江省湖州市长兴县振宇房屋开发有限公司（简称振宇房产或项目公司），成立 2000 1 2000 于 年 月，是一家专业从事房地产开发与经营的民营企业，注册资金为 万 元，开发资质为二级。该公司为长兴县本地最大开发商，也是本地唯一一家拥有二级 25 开发资质企业，已开发面积 万方。 项目公司目前正在进行长兴县莱茵河畔项目建设。项目位于长兴实验初中东侧， 68503 102.9 1.93 明珠路西侧，南临县政务中心。项目用地面积 平方（合 亩），容积率为 ， 总建筑面积为180993.61 平方（含经济适用房约37249.53 平方，由政府回购）。项目 目前方案已经报批，进入试桩阶段。房型主要为排屋和高层。小区定位为改善性学区 房源，兼顾刚需住房。项目计划总投资6.97 亿元，企业自筹5.47 亿元，对外融资1.4 亿元。 1.4 针对标的项目，项目公司拟向我公司融资 亿元。项目公司提供土地抵押；项 目公司100%股权质押、长兴绿宇房地产开发有限公司100%股权质押、长兴景美房地 产开发有限公司90%股权质押；实际控制人钱卫红承担个人无限连带责任担保。 2 资管计划方案 2.1 资管计划概述 资管计划名称 华宸未来—莱茵河畔项目专项资产管理计划 计划类型 一对多专项资产管理计划 交易对手 长兴县振宇房屋开发有限公司 管理人 华宸未来资产管理有限公司 资管规模 1.4亿 资管期限 2年（满1.5年可提前还款） 资金运用方式 资管计划通过银行委托贷款的方式向项目公司发放委托贷款，到 期时，项目公司偿还委托